Europeiska unionen har utfärdat 6AMLD, den sjätte anti-pengatvätt- och cyberbrottsdirektivet.
Den uppdaterade versionen ökar öppenheten i kampen mot penningtvätt, bedrägeri och cyberbrott och ökar straffen för brotten. Efter ett antal stora europeiska bankskandaler som väckte tvivel om EU: s motåtgärder, syftar den uppdaterade metoden till att bekämpa cyberbrott och finansiering av terrorism effektivare. 6AMLD är en del av EU: s allt strängare tillvägagångssätt för alla motåtgärder inom finanssektorn. Reglerna kommer att omfatta EU: s byrå för att bekämpa penningtvätt, som kan övervaka efterlevnaden på institutionsnivå. Företag måste vara beredda på ytterligare förändringar med effektiva och flexibla AML-system som kan anpassa sig till en föränderlig miljö. På många sätt är 6AMDL en följd av tidigare AMDL: er för att eliminera oförutsägbara sårbarheter, men också formad för att rymma ett antal mer aktuella problem. Den nya riktlinjen ger klarare definitioner av brott och straff. Den utvidgar det straffrättsliga ansvaret till juridiska personer och företag genom att påföra strängare straff. Företag måste samarbeta i åtal av penningtvättsbrott samt skydda kunder från cyberbrott och bekämpa finansiering av terrorism. Ett av målen med den sjätte direktivet är att lista 22 grundbrott som rör penningtvätt, med en definition av varje specifikt brott. För befintliga reglerade företag fokuseras förändringarna på tre områden: cyberbrott, samarbete och straffrättsligt ansvar. Virtuella valutor "kryptovalutor" har också hamnat i fokus och utgör nya risker och utmaningar i penningtvätt. Cyberbrott har aldrig nämnts i någon tidigare AMDL. Företag måste samarbeta i åtal av penningtvättsbrott. Det innebär att om brottet inträffade mellan två företag kommer de nu att vara skyldiga att samarbeta för att identifiera gärningsmannen och åtala honom på ett sätt. För första gången kan företag och "juridiska personer" åtalas. Om en fysisk person som är viktig för företaget och klassificeras som en "juridisk person" i ett visst företag inte har förhindrat den kriminella aktiviteten kommer personen och företaget att straffas för dessa handlingar. Företag har tillräckligt med tid att upprätta och förstärka KYC- och AML-verifieringssystemet senast den 3 juni 2021, trots att lagen kommer att träda i kraft globalt i december 2020.
Den uppdaterade versionen ökar öppenheten i kampen mot penningtvätt, bedrägeri och cyberbrott och ökar straffen för brotten. Efter ett antal stora europeiska bankskandaler som väckte tvivel om EU: s motåtgärder, syftar den uppdaterade metoden till att bekämpa cyberbrott och finansiering av terrorism effektivare. 6AMLD är en del av EU: s allt strängare tillvägagångssätt för alla motåtgärder inom finanssektorn. Reglerna kommer att omfatta EU: s byrå för att bekämpa penningtvätt, som kan övervaka efterlevnaden på institutionsnivå. Företag måste vara beredda på ytterligare förändringar med effektiva och flexibla AML-system som kan anpassa sig till en föränderlig miljö. På många sätt är 6AMDL en följd av tidigare AMDL: er för att eliminera oförutsägbara sårbarheter, men också formad för att rymma ett antal mer aktuella problem. Den nya riktlinjen ger klarare definitioner av brott och straff. Den utvidgar det straffrättsliga ansvaret till juridiska personer och företag genom att påföra strängare straff. Företag måste samarbeta i åtal av penningtvättsbrott samt skydda kunder från cyberbrott och bekämpa finansiering av terrorism. Ett av målen med den sjätte direktivet är att lista 22 grundbrott som rör penningtvätt, med en definition av varje specifikt brott. För befintliga reglerade företag fokuseras förändringarna på tre områden: cyberbrott, samarbete och straffrättsligt ansvar. Virtuella valutor "kryptovalutor" har också hamnat i fokus och utgör nya risker och utmaningar i penningtvätt. Cyberbrott har aldrig nämnts i någon tidigare AMDL. Företag måste samarbeta i åtal av penningtvättsbrott. Det innebär att om brottet inträffade mellan två företag kommer de nu att vara skyldiga att samarbeta för att identifiera gärningsmannen och åtala honom på ett sätt. För första gången kan företag och "juridiska personer" åtalas. Om en fysisk person som är viktig för företaget och klassificeras som en "juridisk person" i ett visst företag inte har förhindrat den kriminella aktiviteten kommer personen och företaget att straffas för dessa handlingar. Företag har tillräckligt med tid att upprätta och förstärka KYC- och AML-verifieringssystemet senast den 3 juni 2021, trots att lagen kommer att träda i kraft globalt i december 2020.
usersUpvoted
answersCount