유럽 연합은 자금세탁과 사이버 범죄 대응을 위한 여섯 번째 지침인 6AMLD를 발표했다.

업데이트된 버전은 자금세탁 및 사이버 범죄 대응의 투명성을 높이고 범죄에 대한 처벌을 강화합니다. 유럽 은행 스캔들이 연이어 발생한 후, EU의 대응 방식 효과에 대한 의문을 불러일으킨 많은 유럽 은행 스캔들 이후, 업데이트된 방법은 사이버 범죄와 테러 자금 조달을 효과적으로 대응하기 위한 것입니다. 6AMLD는 금융 부문에 대한 EU의 접근법을 점점 더 엄격하게 만드는 일부분입니다. 이 지침은 EU의 자금세탁 방지 기관들을 포함하며, 이들은 제도적 수준에서 규정을 준수할 수 있습니다. 기업은 유연한 AML 시스템과 변화에 대응할 수 있는 효과적인 프로세스를 보유하고 있어야 하며, 추가 변화에 대비할 준비가 되어야 합니다. 여러 면에서 6AMLD는 이전 AMLD의 후속작으로 예측불가능한 루프를 제거하는 데 기여했지만, 더 현대적인 문제들을 다룰 만큼 발전했습니다. 새로운 지침은 범죄와 처벌에 대한 명확한 정의를 제공합니다. 이는 법률 담당기관과 기업에 대한 형사 책임을 확장하고 더 엄격한 처벌을 부여합니다. 기업들은 자금세탁 관련 범죄 수사에 협력해야 하며, 고객을 사이버 범죄로부터 보호하고 테러 자금 조달과 싸워야 합니다. 여섯 번째 지침의 여러 목표 중 하나는 자금세탁과 관련된 22가지 출처 범죄 목록을 작성하는 것입니다. 기존 규제된 기업의 경우, 변경 사항은 사이버 범죄, 협력 및 형사 책임 세 가지 분야에 집중되어 있습니다. "가상 통화" 또한 신규 자금세탁 관련 위협과 도전을 제시하며, 이는 처음으로 언급된 사이버 범죄는 전처리된 AMLD에는 언급되지 않습니다. 기업은 자금세탁 관련 범죄 수사에 협력해야 하는데, 이는 두 개 기업 간에 범죄가 발생했을 경우, 이제 그들은 범죄자를 식별하고 처벌하기 위해 협력해야 합니다. 처음으로 기업과 "법인"은 형사 책임을 부담할 수 있습니다. 회사는 2021년 6월 3일까지 KYC 및 AML 검증 시스템을 도입하고 강화하는 데 충분한 시간을 갖고 있어야 합니다. 이는 2020년 12월 전체적으로 시행될 예정이지만 회사는 이미 이를 준수하고 있어야 합니다.