유럽 연합이 제6차 반돈세탁 및 사이버 범죄 지침인 6AMLD를 발표했다.

업데이트된 버전은 자금 세탁 사기와 사이버 범죄에 대한 투명성을 높이고 범죄에 대한 처벌을 강화합니다. 유효성에 대한 의문을 제기한 여러 주요 유럽 은행 스캔들 후, 업데이트된 방법은 사이버 범죄와 테러자금 조달을 더 효과적으로 대응하기 위해 목표를 두고 있습니다. 유럽연합의 금융 분야의 모든 대응 조치에 대한 접근 방식의 강화에 일환인 6AMLD는 유럽연합의 암호화폐를 포함해 처벌이 확대됩니다. 규정은 유럽연합의 반 돈세탁 기관을 다루며 기업은 변화되는 환경에 대응할 수 있는 유연한 AML 시스템과 효율적인 프로세스에 대비할 준비가 되어야 합니다. 다양한 면에서 6AMLD는 예상치 못한 취약성을 제거하며 최근의 문제에 대응할 수 있도록 구성되었습니다. 새로운 지침은 범죄와 처벌에 대한 명확한 정의를 제공하며 법인과 기업에 범죄 책임을 돌려 엄격한 처벌을 부과합니다. 기업은 돈세탁 범죄에 대한 기소와 함께 고객을 사이버 범죄로부터 보호하고 테러자금 조달과 싸워야 합니다. 여섯 번째 지침의 목표 중 하나는 돈세탁과 관련된 22가지 순제범죄를 나열하고 각각의 범죄에 대한 정의를 제공하는 것입니다. 기존의 규제된 기업들의 경우, 변화는 사이버 범죄, 협력 및 형사 책임에 중점을 두고 있습니다. "암호화폐" 가 돈 세탁에 대한 새로운 위험과 도전을 제기하며 업데이트된 지침에 언급된 사이버 범죄는 이전 AMLD에서 언급된 적이 없습니다. 기업은 돈세탁 범죄의 기소에 협조해야 합니다. 즉, 두 기업 간에 범죄가 발생하면 범행자를 확인하고 기소하기 위해 함께 일해야 합니다. 처음으로 기업과 "법인" 이 기소될 수 있습니다. 만약 주요한 자연인이 타 회사의 "법인"으로 분류된 회사에서 범죄 행위를 막지 않았다면 그 사람과 회사는 이러한 행위에 대해 처벌을 받을 것입니다. 기업들은 2021년 6월 3일까지 KYC 및 AML 확인 시스템을 구축하고 봉인해 놓을 시간이 충분합니다.법률은 2020년 12월에 세계적으로 시행되어도 괜찮습니다.