欧州連合は、マネーロンダリングとサイバー犯罪に対する取締りに関する第6次MLD、第6次指令を発行しました。

更新されたバージョンは、マネーロンダリングおよびサイバー犯罪の不正行為を取り締まる透明性を高め、犯罪に対する罰則を強化します。多くの重大なヨーロッパの銀行スキャンダルの後、EUの対処方法の有効性に疑問が生じたため、更新された方法はサイバー犯罪とテロ資金供与をより効果的に取り締まることを目的としています。 6AMLDは、金融セクター全般に対するEUのますます厳格なアプローチの一環です。 規定にはマネーロンダリング対策のEU機関も含まれ、機関レベルでの法令遵守を直接監視することができます。 企業は迅速かつ効果的なプロセスを持ち、変化する環境に対応できる柔軟なAMLシステムを持っている必要があります。 6AMLDは以前のAMDLに続くもので、予測不可能な隙間を排除し、既存のさらに現代的な問題を形成します。 新しい指令は犯罪と罰をより明確に定義しました。 法人や企業に刑事責任を追及し、厳しい罰を科します。 企業はマネーロンダリングに関連する犯罪の追及に協力しなければならず、顧客をサイバー犯罪から保護し、テロ資金供与と戦わなければなりません。 第6指令の目標の1つは、マネーロンダリングに関連する22の原犯罪のリストを作成し、各具体的な犯罪の定義を提供することです。 規制対象の既存企業の場合、変更はサイバー犯罪、協力、刑事責任の3つの分野に焦点を当てています。 バーチャル通貨「暗号通貨」も新たな脅威と課題を提供する。 サイバー犯罪は以前のAMDLではメンションされていませんでした。 企業は、マネーロンダリングに関連する犯罪の追及に協力する必要があります。 つまり、もし犯罪が2つの企業の間で発生した場合、それらは今後、犯人を特定し追及するために協力する必要があります。 初めて会社や「法人」が刑事責任を問われる可能性があります。 企業は、2021年6月3日までにKYCおよびAML認証システムの導入と強化を行う十分な時間があるため、法律は2020年12月に全世界で発効しますが。