欧州連合は、第6回対マネーロンダリングおよびサイバー犯罪指令（6AMLD）を発行しました。

更新されたバージョンは、マネーロンダリング詐欺やサイバー犯罪との戦いにおける透明性を高め、犯罪に対する罰則を強化します。EUの対立策の効果に疑問を投げかけたいくつかの主要なヨーロッパの銀行スキャンダルの後、更新された方法は、サイバー犯罪やテロ資金供与との戦いをより効果的に行うことを目指しています。6AMLDは、金融セクター全般におけるEUのますます厳格な対応の一部です。規則はEUのマネーロンダリング防止機関に適用され、それにより機関レベルでのコンプライアンスを直接監督できるようになります。企業は、効率的かつ有効なプロセスを持っていて、変化する環境に対応できる柔軟なAMLシステムを備える必要があります。多くの点で、6AMDLは、予測不可能な脆弱性の排除を保証する以前のAMDLの継承であり、さらに最近のいくつかの問題に対応できるように形成されています。新しい指令は、違反行為と罰則のより明確な定義を提供します。法的主体や企業に刑事責任を負わせることで、より厳しい罰則を科します。企業は、マネーロンダリング犯罪の訴追に協力しなければならず、顧客をサイバー犯罪から保護し、テロ資金供与と戦わなければなりません。第六指令の目的の一つは、マネーロンダリングに関連する22の先行犯罪をリストアップし、各特定の犯罪の定義を提供することです。既存の規制企業の場合、変更はサイバー犯罪、協力、刑事責任の3つの領域に焦点を当てています。仮想通貨「暗号通貨」も注目されており、マネーロンダリングにおける新たなリスクと課題を提起しています。サイバー犯罪は以前のAMLDでは一度も言及されたことがありません。企業はマネーロンダリングの犯罪の訴追に協力する必要があります。これは、犯罪が2つの企業の間で発生した場合、今後は犯罪者を特定し、一緒に訴追するために協力する必要があるということです。企業や「法的主体」が訴追される可能性があります。企業が2021年6月3日までにKYCやAMLの確認システムを導入し、整備する十分な時間がありますが、法律は2020年12月に世界中で発効します。