L'Unione Europea ha emanato la 6AMLD, la sesta direttiva sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e della cybercriminalità.
La versione aggiornata aumenta la trasparenza nel contrasto alle frodi finanziarie e alla cybercriminalità e aumenta le sanzioni per i reati. Dopo molti gravi scandali bancari europei che hanno sollevato dubbi sulla efficacia dell'approccio dell'UE alla prevenzione, il metodo aggiornato mira a contrastare in modo più efficace la cybercriminalità e il finanziamento del terrorismo. La sesta direttiva AML è parte di un approccio sempre più rigoroso dell'UE a tutte le attività nel settore finanziario. Le disposizioni includeranno l'Agenzia dell'UE per il contrasto al riciclaggio di denaro, che potrà sovrintendere direttamente all'osservanza delle norme a livello istituzionale. Le aziende devono essere pronte per ulteriori cambiamenti, dotate di processi efficienti ed efficaci e avere sistemi AML flessibili che possano adattarsi all'ambiente in continua evoluzione. In molti aspetti, la sesta direttiva è il risultato delle direttive precedenti, eliminando lacune impreviste ma plasmata per affrontare problemi moderni più contemporanei. La nuova direttiva fornisce definizioni più chiare dei reati e delle sanzioni. Estende la responsabilità penale alle persone giuridiche e alle imprese infliggendo sanzioni più severe. Le imprese dovranno cooperare nella lotta contro i reati di riciclaggio di denaro e proteggere i clienti dalla cybercriminalità e combattere il finanziamento del terrorismo. Uno degli obiettivi della sesta direttiva è la compilazione di un elenco di 22 reati sorgenti legati al riciclaggio di denaro, con definizioni di ciascun reato specifico. Per le imprese regolamentate esistenti, i cambiamenti si concentrano su tre aree: cybercriminalità, cooperazione e responsabilità penale. Anche le valute virtuali "criptovalute" sono ora prese di mira, creando nuove minacce e sfide legate al riciclaggio di denaro. La cybercriminalità non è mai stata menzionata in nessuna delle precedenti direttive AMLD. Le imprese sono obbligate a cooperare nell'indagine sui reati di riciclaggio di denaro. Ciò significa che se un reato è stato commesso tra due imprese, saranno ora tenute a collaborare per identificare il responsabile e perseguirlo allo stesso modo. Per la prima volta, le imprese e le "persone giuridiche" possono essere ritenute responsabili penalmente. Se l'individuo rilevante per l'azienda classificata come "persona giuridica" all'interno di tale azienda non ha impedito le attività criminali, allora tale individuo e l'azienda saranno puniti per tali azioni. Le imprese dispongono di un periodo sufficiente fino al 3 giugno 2021 per implementare e consolidare il sistema di verifica KYC e AML, nonostante la legge entrerà in vigore in tutto il mondo nel dicembre 2020.
La versione aggiornata aumenta la trasparenza nel contrasto alle frodi finanziarie e alla cybercriminalità e aumenta le sanzioni per i reati. Dopo molti gravi scandali bancari europei che hanno sollevato dubbi sulla efficacia dell'approccio dell'UE alla prevenzione, il metodo aggiornato mira a contrastare in modo più efficace la cybercriminalità e il finanziamento del terrorismo. La sesta direttiva AML è parte di un approccio sempre più rigoroso dell'UE a tutte le attività nel settore finanziario. Le disposizioni includeranno l'Agenzia dell'UE per il contrasto al riciclaggio di denaro, che potrà sovrintendere direttamente all'osservanza delle norme a livello istituzionale. Le aziende devono essere pronte per ulteriori cambiamenti, dotate di processi efficienti ed efficaci e avere sistemi AML flessibili che possano adattarsi all'ambiente in continua evoluzione. In molti aspetti, la sesta direttiva è il risultato delle direttive precedenti, eliminando lacune impreviste ma plasmata per affrontare problemi moderni più contemporanei. La nuova direttiva fornisce definizioni più chiare dei reati e delle sanzioni. Estende la responsabilità penale alle persone giuridiche e alle imprese infliggendo sanzioni più severe. Le imprese dovranno cooperare nella lotta contro i reati di riciclaggio di denaro e proteggere i clienti dalla cybercriminalità e combattere il finanziamento del terrorismo. Uno degli obiettivi della sesta direttiva è la compilazione di un elenco di 22 reati sorgenti legati al riciclaggio di denaro, con definizioni di ciascun reato specifico. Per le imprese regolamentate esistenti, i cambiamenti si concentrano su tre aree: cybercriminalità, cooperazione e responsabilità penale. Anche le valute virtuali "criptovalute" sono ora prese di mira, creando nuove minacce e sfide legate al riciclaggio di denaro. La cybercriminalità non è mai stata menzionata in nessuna delle precedenti direttive AMLD. Le imprese sono obbligate a cooperare nell'indagine sui reati di riciclaggio di denaro. Ciò significa che se un reato è stato commesso tra due imprese, saranno ora tenute a collaborare per identificare il responsabile e perseguirlo allo stesso modo. Per la prima volta, le imprese e le "persone giuridiche" possono essere ritenute responsabili penalmente. Se l'individuo rilevante per l'azienda classificata come "persona giuridica" all'interno di tale azienda non ha impedito le attività criminali, allora tale individuo e l'azienda saranno puniti per tali azioni. Le imprese dispongono di un periodo sufficiente fino al 3 giugno 2021 per implementare e consolidare il sistema di verifica KYC e AML, nonostante la legge entrerà in vigore in tutto il mondo nel dicembre 2020.
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