L'Unione Europea ha emesso la sesta direttiva antiriciclaggio di denaro e di cybercrime, conosciuta come 6AMLD.
La versione aggiornata aumenta la trasparenza nella lotta contro il riciclaggio di denaro, frodi e crimini informatici e aumenta le pene per il crimine. Dopo una serie di grandi scandali bancari europei che hanno sollevato dubbi sull'efficacia dell'approccio contro l'UE, il metodo aggiornato mira a combattere più efficacemente il crimine informatico e il finanziamento del terrorismo. La 6AMLD fa parte dell'approccio sempre più rigoroso dell'UE a tutte le contromisure nel settore finanziario. Le regole copriranno l'agenzia europea antiriciclaggio, che può supervisionare direttamente la conformità a livello istituzionale. Le aziende devono essere preparate a ulteriori cambiamenti con processi efficienti ed efficaci e avere sistemi AML flessibili che possano rispondere a un ambiente in evoluzione. In molti aspetti, la 6AML è la successione delle precedenti AMLD che garantiscono l'eliminazione di vulnerabilità imprevedibili, ma anche plasmate per accogliere una serie di problemi più recenti. La nuova direttiva fornisce definizioni più chiare di reati e pene. Estende la responsabilità penale a entità legali e aziende imponendo pene più severe. Le aziende dovranno cooperare nel perseguire i crimini di riciclaggio di denaro così come proteggere i clienti dai crimini informatici e combattere il finanziamento del terrorismo. Uno degli obiettivi della sesta direttiva è elencare 22 reati predicatori relativi al riciclaggio di denaro, con una definizione di ciascun reato specifico. Nel caso delle aziende regolamentate esistenti, i cambiamenti si concentrano su tre aree: crimini informatici, cooperazione e responsabilità penale. Le valute virtuali "criptovalute" sono anche entrate in primo piano, ponendo nuovi rischi e sfide nel riciclaggio di denaro. Il crimine informatico non è mai stato menzionato in nessuna AMLD precedente. Le aziende sono tenute a cooperare nel perseguire i reati di riciclaggio di denaro. Ciò significa che se il crimine è avvenuto tra due aziende, ora saranno tenute a lavorare insieme per identificare il colpevole e perseguirlo in un modo. Per la prima volta, le aziende e le "entità legali" possono essere perseguite. Se una persona fisica importante per l'azienda classificata come "persona giuridica" in una determinata azienda non ha impedito l'attività criminale, allora tale persona e l'azienda saranno puniti per questi atti. Le aziende hanno abbastanza tempo per mettere in atto e sigillare il sistema di verifica KYC e AML entro il 3 giugno 2021, nonostante il fatto che la legge entrerà in vigore in tutto il mondo a dicembre 2020.
La versione aggiornata aumenta la trasparenza nella lotta contro il riciclaggio di denaro, frodi e crimini informatici e aumenta le pene per il crimine. Dopo una serie di grandi scandali bancari europei che hanno sollevato dubbi sull'efficacia dell'approccio contro l'UE, il metodo aggiornato mira a combattere più efficacemente il crimine informatico e il finanziamento del terrorismo. La 6AMLD fa parte dell'approccio sempre più rigoroso dell'UE a tutte le contromisure nel settore finanziario. Le regole copriranno l'agenzia europea antiriciclaggio, che può supervisionare direttamente la conformità a livello istituzionale. Le aziende devono essere preparate a ulteriori cambiamenti con processi efficienti ed efficaci e avere sistemi AML flessibili che possano rispondere a un ambiente in evoluzione. In molti aspetti, la 6AML è la successione delle precedenti AMLD che garantiscono l'eliminazione di vulnerabilità imprevedibili, ma anche plasmate per accogliere una serie di problemi più recenti. La nuova direttiva fornisce definizioni più chiare di reati e pene. Estende la responsabilità penale a entità legali e aziende imponendo pene più severe. Le aziende dovranno cooperare nel perseguire i crimini di riciclaggio di denaro così come proteggere i clienti dai crimini informatici e combattere il finanziamento del terrorismo. Uno degli obiettivi della sesta direttiva è elencare 22 reati predicatori relativi al riciclaggio di denaro, con una definizione di ciascun reato specifico. Nel caso delle aziende regolamentate esistenti, i cambiamenti si concentrano su tre aree: crimini informatici, cooperazione e responsabilità penale. Le valute virtuali "criptovalute" sono anche entrate in primo piano, ponendo nuovi rischi e sfide nel riciclaggio di denaro. Il crimine informatico non è mai stato menzionato in nessuna AMLD precedente. Le aziende sono tenute a cooperare nel perseguire i reati di riciclaggio di denaro. Ciò significa che se il crimine è avvenuto tra due aziende, ora saranno tenute a lavorare insieme per identificare il colpevole e perseguirlo in un modo. Per la prima volta, le aziende e le "entità legali" possono essere perseguite. Se una persona fisica importante per l'azienda classificata come "persona giuridica" in una determinata azienda non ha impedito l'attività criminale, allora tale persona e l'azienda saranno puniti per questi atti. Le aziende hanno abbastanza tempo per mettere in atto e sigillare il sistema di verifica KYC e AML entro il 3 giugno 2021, nonostante il fatto che la legge entrerà in vigore in tutto il mondo a dicembre 2020.
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