L'Union européenne a publié la 6AMLD, la sixième directive sur la lutte contre le blanchiment d'argent et la cybercriminalité
La version mise à jour augmente la transparence dans la lutte contre le blanchiment d'argent et la cybercriminalité et augmente les peines pour les délits. À la suite d'un certain nombre de scandales bancaires européens majeurs qui ont soulevé des doutes quant à l'efficacité de l'approche de l'UE en matière de contre-mesures, la méthode mise à jour vise à lutter plus efficacement contre la cybercriminalité et le financement du terrorisme. 6AMLD fait partie de l'approche de plus en plus stricte de l'UE à l'égard de toute contre-mesure dans le secteur financier. Les règles couvriront l'agence européenne de lutte contre le blanchiment d'argent, qui peut directement superviser la conformité au niveau institutionnel. Les entreprises doivent être préparées à de nouveaux changements avec des processus efficients et efficaces et disposer de systèmes AML flexibles capables de répondre à l'évolution de l'environnement. À bien des égards, 6AMDL est un suivi de l'AMDL précédent, prévoyant l'élimination des lacunes imprévisibles, mais également conçu pour résoudre un certain nombre de problèmes plus contemporains. La nouvelle directive fournit des définitions plus claires des infractions et des peines. Elle étend la responsabilité pénale aux personnes morales et aux sociétés, imposant des peines plus sévères. Les entreprises devront coopérer dans la poursuite des infractions de blanchiment d'argent, ainsi que dans la protection des clients contre la cybercriminalité et la lutte contre le financement du terrorisme. L'un des objectifs de la sixième directive est d'énumérer 22 infractions sous-jacentes liées au blanchiment de capitaux, avec des définitions pour chaque infraction spécifique. Pour les entreprises réglementées existantes, les changements portent sur trois domaines : la cybercriminalité, la coopération et la responsabilité pénale. Les monnaies virtuelles, les « crypto-monnaies », sont également sous le feu des projecteurs, ce qui pose de nouvelles menaces et défis liés au blanchiment d'argent. La cybercriminalité n'a jamais été mentionnée dans aucune AMLD précédente. Les entreprises sont tenues de coopérer dans la poursuite des infractions de blanchiment d'argent. Cela signifie que si un crime a eu lieu entre deux entreprises, elles seront désormais tenues de travailler ensemble pour identifier le contrevenant et le poursuivre d'une seule manière. Pour la première fois, les entreprises et les "personnes morales" peuvent être poursuivies. Si une personne physique importante pour l'entreprise qualifiée de « personne morale » dans une entreprise donnée n'a pas empêché des activités délictueuses, alors cette personne et l'entreprise seront sanctionnées pour ces actes. Les entreprises ont suffisamment de temps pour introduire et sceller le système de vérification KYC et AML d'ici le 3 juin 2021, malgré le fait que la loi entrera en vigueur dans le monde entier en décembre 2020.
La version mise à jour augmente la transparence dans la lutte contre le blanchiment d'argent et la cybercriminalité et augmente les peines pour les délits. À la suite d'un certain nombre de scandales bancaires européens majeurs qui ont soulevé des doutes quant à l'efficacité de l'approche de l'UE en matière de contre-mesures, la méthode mise à jour vise à lutter plus efficacement contre la cybercriminalité et le financement du terrorisme. 6AMLD fait partie de l'approche de plus en plus stricte de l'UE à l'égard de toute contre-mesure dans le secteur financier. Les règles couvriront l'agence européenne de lutte contre le blanchiment d'argent, qui peut directement superviser la conformité au niveau institutionnel. Les entreprises doivent être préparées à de nouveaux changements avec des processus efficients et efficaces et disposer de systèmes AML flexibles capables de répondre à l'évolution de l'environnement. À bien des égards, 6AMDL est un suivi de l'AMDL précédent, prévoyant l'élimination des lacunes imprévisibles, mais également conçu pour résoudre un certain nombre de problèmes plus contemporains. La nouvelle directive fournit des définitions plus claires des infractions et des peines. Elle étend la responsabilité pénale aux personnes morales et aux sociétés, imposant des peines plus sévères. Les entreprises devront coopérer dans la poursuite des infractions de blanchiment d'argent, ainsi que dans la protection des clients contre la cybercriminalité et la lutte contre le financement du terrorisme. L'un des objectifs de la sixième directive est d'énumérer 22 infractions sous-jacentes liées au blanchiment de capitaux, avec des définitions pour chaque infraction spécifique. Pour les entreprises réglementées existantes, les changements portent sur trois domaines : la cybercriminalité, la coopération et la responsabilité pénale. Les monnaies virtuelles, les « crypto-monnaies », sont également sous le feu des projecteurs, ce qui pose de nouvelles menaces et défis liés au blanchiment d'argent. La cybercriminalité n'a jamais été mentionnée dans aucune AMLD précédente. Les entreprises sont tenues de coopérer dans la poursuite des infractions de blanchiment d'argent. Cela signifie que si un crime a eu lieu entre deux entreprises, elles seront désormais tenues de travailler ensemble pour identifier le contrevenant et le poursuivre d'une seule manière. Pour la première fois, les entreprises et les "personnes morales" peuvent être poursuivies. Si une personne physique importante pour l'entreprise qualifiée de « personne morale » dans une entreprise donnée n'a pas empêché des activités délictueuses, alors cette personne et l'entreprise seront sanctionnées pour ces actes. Les entreprises ont suffisamment de temps pour introduire et sceller le système de vérification KYC et AML d'ici le 3 juin 2021, malgré le fait que la loi entrera en vigueur dans le monde entier en décembre 2020.
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