L'Union européenne a publié 6AMLD la sixième directive anti-blanchiment d'argent et cybercriminalité
La version mise à jour augmente la transparence dans la lutte contre la fraude au blanchiment d'argent et la cybercriminalité et augmente les sanctions en cas de délit. Après plusieurs scandales bancaires européens majeurs qui ont soulevé des doutes sur l'efficacité de la contre-approche de l'UE, la méthode mise à jour vise à lutter plus efficacement contre la cybercriminalité et le financement du terrorisme. 6AMLD fait partie de l'approche de plus en plus stricte de l'UE à l'égard de toutes les contre-mesures dans le secteur financier. Les règles couvriront l'agence européenne de lutte contre le blanchiment d'argent, qui peut directement superviser la conformité au niveau institutionnel. Les entreprises doivent être préparées à de nouveaux changements avec des processus efficients et efficaces et disposer de systèmes AML flexibles capables de répondre à un environnement changeant. À bien des égards, 6AMDL est une succession d'AMDL précédentes assurant l'élimination des vulnérabilités imprévisibles, mais également façonnées pour s'adapter à un certain nombre de problèmes plus récents. La nouvelle directive fournit des définitions plus claires des infractions et des peines. Elle étend la responsabilité pénale aux personnes morales et aux entreprises en imposant des peines plus sévères. Les entreprises devront coopérer pour poursuivre les crimes de blanchiment d'argent, protéger les clients contre la cybercriminalité et lutter contre le financement du terrorisme. L'un des objectifs de la sixième directive est de répertorier 22 infractions sous-jacentes relatives au blanchiment de capitaux, avec une définition de chaque infraction spécifique. Dans le cas des entreprises réglementées existantes, les changements portent sur trois domaines : la cybercriminalité, la coopération et la responsabilité pénale. Les monnaies virtuelles "crypto-monnaies" sont également apparues sous les projecteurs, posant de nouveaux risques et défis en matière de blanchiment d'argent. La cybercriminalité n'a jamais été mentionnée dans aucune AMLD précédente. Les entreprises sont tenues de coopérer dans la poursuite des infractions de blanchiment d'argent. Cela signifie que si le crime s'est produit entre deux entreprises, elles seront désormais tenues de travailler ensemble pour identifier l'auteur et le poursuivre d'une seule manière. Pour la première fois, les entreprises et les "personnes morales" peuvent être poursuivies. Si une personne physique importante pour l'entreprise classée comme "personne morale" dans une entreprise donnée n'a pas empêché l'activité criminelle alors cette personne et l'entreprise seront sanctionnées pour ces actes. Les entreprises ont suffisamment de temps pour mettre en place et sceller le système de vérification KYC et AML d'ici le 3 juin 2021, malgré le fait que la loi entrera en vigueur dans le monde entier en décembre 2020.
La version mise à jour augmente la transparence dans la lutte contre la fraude au blanchiment d'argent et la cybercriminalité et augmente les sanctions en cas de délit. Après plusieurs scandales bancaires européens majeurs qui ont soulevé des doutes sur l'efficacité de la contre-approche de l'UE, la méthode mise à jour vise à lutter plus efficacement contre la cybercriminalité et le financement du terrorisme. 6AMLD fait partie de l'approche de plus en plus stricte de l'UE à l'égard de toutes les contre-mesures dans le secteur financier. Les règles couvriront l'agence européenne de lutte contre le blanchiment d'argent, qui peut directement superviser la conformité au niveau institutionnel. Les entreprises doivent être préparées à de nouveaux changements avec des processus efficients et efficaces et disposer de systèmes AML flexibles capables de répondre à un environnement changeant. À bien des égards, 6AMDL est une succession d'AMDL précédentes assurant l'élimination des vulnérabilités imprévisibles, mais également façonnées pour s'adapter à un certain nombre de problèmes plus récents. La nouvelle directive fournit des définitions plus claires des infractions et des peines. Elle étend la responsabilité pénale aux personnes morales et aux entreprises en imposant des peines plus sévères. Les entreprises devront coopérer pour poursuivre les crimes de blanchiment d'argent, protéger les clients contre la cybercriminalité et lutter contre le financement du terrorisme. L'un des objectifs de la sixième directive est de répertorier 22 infractions sous-jacentes relatives au blanchiment de capitaux, avec une définition de chaque infraction spécifique. Dans le cas des entreprises réglementées existantes, les changements portent sur trois domaines : la cybercriminalité, la coopération et la responsabilité pénale. Les monnaies virtuelles "crypto-monnaies" sont également apparues sous les projecteurs, posant de nouveaux risques et défis en matière de blanchiment d'argent. La cybercriminalité n'a jamais été mentionnée dans aucune AMLD précédente. Les entreprises sont tenues de coopérer dans la poursuite des infractions de blanchiment d'argent. Cela signifie que si le crime s'est produit entre deux entreprises, elles seront désormais tenues de travailler ensemble pour identifier l'auteur et le poursuivre d'une seule manière. Pour la première fois, les entreprises et les "personnes morales" peuvent être poursuivies. Si une personne physique importante pour l'entreprise classée comme "personne morale" dans une entreprise donnée n'a pas empêché l'activité criminelle alors cette personne et l'entreprise seront sanctionnées pour ces actes. Les entreprises ont suffisamment de temps pour mettre en place et sceller le système de vérification KYC et AML d'ici le 3 juin 2021, malgré le fait que la loi entrera en vigueur dans le monde entier en décembre 2020.
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