欧洲联盟已经发布了第六次反洗钱和网络犯罪指令6AMLD。

更新的版本增加了打击洗钱欺诈和网络犯罪的透明度，并加大了对犯罪的惩罚力度。在一系列引发对欧盟反制方法效果的质疑的重大欧洲银行丑闻之后，更新的方法旨在更有效地打击网络犯罪和恐怖主义融资。《第六次欧盟反洗钱指令》是欧盟在金融领域采取的日益严格的所有对策的一部分。该规则将覆盖欧盟的反洗钱机构，该机构可以直接监督机构级别的合规。企业必须准备好有效和高效的过程，并拥有能够应对变化环境的灵活反洗钱系统。在很多方面，第六次反洗钱指令是以前反洗钱指令的继任者，确保消除不可预测的漏洞，但也为解决一些最新问题而做出了调整。新指令对罪行和刑罚的定义更清晰。它将刑事责任扩展到法人和公司，并加重了刑罚。企业将必须在起诉洗钱犯罪方面合作，并保护客户免受网络犯罪和恐怖主义融资的侵害。《第六次指令》的目标之一是列出涉及洗钱的22种犯罪行为，并定义每种具体犯罪行为。对于现有受监管的公司，变化集中在三个领域：网络犯罪、合作和刑事责任。虚拟货币“加密货币”也成为焦点，带来了洗钱方面的新风险和挑战。网络犯罪在以往的任何反洗钱指令中都没有被提及。企业有责任在起诉洗钱犯罪方面合作。这意味着如果犯罪发生在两家公司之间，它们将被要求共同努力找出犯罪者并以某种方式起诉他。公司和“法人”首次可以被起诉。如果对于一家公司来说，一个在该公司被分类为“法人”的重要自然人未能阻止犯罪活动，则该人和该公司将因此行为受到惩罚。企业有足够的时间在2021年6月3日之前建立和完善KYC和AML验证系统，尽管该法律将在2020年12月全球生效。