Liên minh châu Âu đã ban hành 6AMLD, Văn bản hướng dẫn thứ sáu về chống rửa tiền và tội phạm mạng.
Phiên bản đã được cập nhật tăng cường tính minh bạch trong việc chống rửa tiền và tội phạm mạng cũng như tăng các hình phạt cho các tội phạm. Sau nhiều vụ scandal nghiêm trọng tại các ngân hàng châu Âu, gây ra sự nghi ngờ về hiệu quả của phương pháp tiếp cận của Liên minh châu Âu trong việc chống lại, phương pháp cập nhật nhằm mục tiêu đánh bại tội phạm mạng và tài trợ cho khủng bố một cách hiệu quả hơn. 6AMLD là một phần của phương pháp tiếp cận ngày càng nghiêm ngặt hơn của Liên minh châu Âu đối với mọi biện pháp phòng đối trong lĩnh vực tài chính. Các quy định sẽ bao gồm các cơ quan của Liên minh châu Âu về phòng chống rửa tiền, có thể trực tiếp giám sát việc tuân thủ các quy định tại cấp tổ chức. Các doanh nghiệp cần chuẩn bị cho những thay đổi tiếp theo bằng cách sở hữu quy trình hoạt động linh hoạt và hiệu quả, cũng như hệ thống chống rửa tiền linh hoạt có thể phản ứng với môi trường thay đổi. 6AMLD, ở nhiều khía cạnh, là kết quả của các AMLD trước đó đảm bảo loại bỏ các lỗ hổng bất ngờ, nhưng cũng đã được định hình để giải quyết những vấn đề đương thời hơn. Chỉ thị mới cung cấp định nghĩa rõ ràng hơn về các tội phạm và hình phạt. Mở rộng trách nhiệm hình sự lên các tổ chức và doanh nghiệp, đưa ra hình phạt nghiêm khắc hơn. Các doanh nghiệp sẽ phải hợp tác trong việc truy cứu tội phạm liên quan đến rửa tiền và bảo vệ khách hàng khỏi tội phạm mạng và đấu tranh chống tài trợ khủng bố. Một trong những mục tiêu của chỉ thị thứ sáu là lập danh sách 22 tội phạm gốc của việc rửa tiền, cùng với từng định nghĩa của mỗi tội phạm cụ thể. Đối với các doanh nghiệp hiện có đang được điều chỉnh, các thay đổi tập trung vào ba lĩnh vực: tội phạm mạng, hợp tác và trách nhiệm hình sự. Các loại tiền ảo "tiền mã hóa" cũng xuất hiện trong tầm ngắm, tạo ra các mối đe dọa và thách thức mới liên quan đến rửa tiền. Tội phạm mạng chưa bao giờ được đề cập trong bất kỳ AMLD nào trước đó. Các doanh nghiệp phải hợp tác trong việc truy cứu tội phạm liên quan đến rửa tiền. Điều này có nghĩa là nếu tội phạm xảy ra giữa hai doanh nghiệp, họ sẽ bị buộc phải hợp tác để xác định kẻ phạm tội và truy cứu họ theo một cách. Lần đầu tiên các doanh nghiệp và "tổ chức pháp lý" có thể bị đưa ra trước trách nhiệm hình sự. Nếu một cá nhân quan trọng đối với công ty được phân loại là "tổ chức pháp lý" trong công ty không ngăn chặn các hành động phạm tội thì cá nhân đó và công ty sẽ bị trừng phạt vì những hành vi đó. Các doanh nghiệp có đủ thời gian để triển khai và củng cố hệ thống xác minh KYC và AML đến ngày 3 tháng 6 năm 2021, mặc dù luật sẽ có hiệu lực trên toàn thế giới vào tháng 12 năm 2020.
Phiên bản đã được cập nhật tăng cường tính minh bạch trong việc chống rửa tiền và tội phạm mạng cũng như tăng các hình phạt cho các tội phạm. Sau nhiều vụ scandal nghiêm trọng tại các ngân hàng châu Âu, gây ra sự nghi ngờ về hiệu quả của phương pháp tiếp cận của Liên minh châu Âu trong việc chống lại, phương pháp cập nhật nhằm mục tiêu đánh bại tội phạm mạng và tài trợ cho khủng bố một cách hiệu quả hơn. 6AMLD là một phần của phương pháp tiếp cận ngày càng nghiêm ngặt hơn của Liên minh châu Âu đối với mọi biện pháp phòng đối trong lĩnh vực tài chính. Các quy định sẽ bao gồm các cơ quan của Liên minh châu Âu về phòng chống rửa tiền, có thể trực tiếp giám sát việc tuân thủ các quy định tại cấp tổ chức. Các doanh nghiệp cần chuẩn bị cho những thay đổi tiếp theo bằng cách sở hữu quy trình hoạt động linh hoạt và hiệu quả, cũng như hệ thống chống rửa tiền linh hoạt có thể phản ứng với môi trường thay đổi. 6AMLD, ở nhiều khía cạnh, là kết quả của các AMLD trước đó đảm bảo loại bỏ các lỗ hổng bất ngờ, nhưng cũng đã được định hình để giải quyết những vấn đề đương thời hơn. Chỉ thị mới cung cấp định nghĩa rõ ràng hơn về các tội phạm và hình phạt. Mở rộng trách nhiệm hình sự lên các tổ chức và doanh nghiệp, đưa ra hình phạt nghiêm khắc hơn. Các doanh nghiệp sẽ phải hợp tác trong việc truy cứu tội phạm liên quan đến rửa tiền và bảo vệ khách hàng khỏi tội phạm mạng và đấu tranh chống tài trợ khủng bố. Một trong những mục tiêu của chỉ thị thứ sáu là lập danh sách 22 tội phạm gốc của việc rửa tiền, cùng với từng định nghĩa của mỗi tội phạm cụ thể. Đối với các doanh nghiệp hiện có đang được điều chỉnh, các thay đổi tập trung vào ba lĩnh vực: tội phạm mạng, hợp tác và trách nhiệm hình sự. Các loại tiền ảo "tiền mã hóa" cũng xuất hiện trong tầm ngắm, tạo ra các mối đe dọa và thách thức mới liên quan đến rửa tiền. Tội phạm mạng chưa bao giờ được đề cập trong bất kỳ AMLD nào trước đó. Các doanh nghiệp phải hợp tác trong việc truy cứu tội phạm liên quan đến rửa tiền. Điều này có nghĩa là nếu tội phạm xảy ra giữa hai doanh nghiệp, họ sẽ bị buộc phải hợp tác để xác định kẻ phạm tội và truy cứu họ theo một cách. Lần đầu tiên các doanh nghiệp và "tổ chức pháp lý" có thể bị đưa ra trước trách nhiệm hình sự. Nếu một cá nhân quan trọng đối với công ty được phân loại là "tổ chức pháp lý" trong công ty không ngăn chặn các hành động phạm tội thì cá nhân đó và công ty sẽ bị trừng phạt vì những hành vi đó. Các doanh nghiệp có đủ thời gian để triển khai và củng cố hệ thống xác minh KYC và AML đến ngày 3 tháng 6 năm 2021, mặc dù luật sẽ có hiệu lực trên toàn thế giới vào tháng 12 năm 2020.
0 users upvote it!
0 answers