Liên minh châu Âu đã ban hành 6AMLD - chỉ thị thứ sáu về chống rửa tiền và tội phạm mạng.
Phiên bản cập nhật tăng cường tính minh bạch trong cuộc chiến chống rửa tiền, gian lận tài chính và tội phạm mạng, cũng như tăng cường hình phạt cho tội phạm. Sau một loạt các vụ scandal ngân hàng lớn tại châu Âu đã nảy sinh nghi ngờ về hiệu quả của phương pháp phản đối của Liên minh châu Âu, phương pháp cập nhật nhằm mục đích chống lại tội phạm mạng và tài trợ khủng bố một cách hiệu quả hơn. 6AMLD là một phần của phương pháp ngày càng nghiêm ngặt của Liên minh châu Âu đối với tất cả các biện pháp phòng vệ trong lĩnh vực tài chính. Các quy định sẽ bao gồm cơ quan chống rửa tiền của Liên minh châu Âu, có thể theo dõi tuân thủ trực tiếp ở cấp độ tổ chức. Các công ty cần phải chuẩn bị cho những thay đổi tiếp theo với các quy trình hiệu quả và linh hoạt, cũng như có hệ thống chống rửa tiền có thể phản ứng với môi trường biến đổi. 6AMDL ở nhiều mặt là một chuỗi tiếp theo của các AMDL trước đây đảm bảo loại bỏ các điểm yếu không thể dự đoán, nhưng cũng được thiết kế để điều chỉnh một số vấn đề gần đây hơn. Hướng dẫn mới cung cấp các định nghĩa rõ ràng về tội phạm và hình phạt. Nó mở rộng trách nhiệm hình sự đến các tổ chức pháp lý và doanh nghiệp bằng cách áp đặt các hình phạt nghiêm ngặt hơn. Các doanh nghiệp sẽ phải hợp tác trong việc truy cứu các tội phạm rửa tiền cũng như bảo vệ khách hàng khỏi tội phạm mạng và chống tài trợ khủng bố. Một trong các mục tiêu của Đạo luật thứ sáu là liệt kê 22 tội phạm cơ bản liên quan đến rửa tiền, với định nghĩa của mỗi tội phạm cụ thể. Trong trường hợp các công ty đã được quy định, các thay đổi tập trung vào ba lĩnh vực: tội phạm mạng, hợp tác và trách nhiệm hình sự. Tiền tệ ảo "tiền điện tử" cũng đã xuất hiện trong tầm ngắm, đặt ra những rủi ro và thách thức mới trong rửa tiền. Tội phạm mạng chưa từng được đề cập trong bất kỳ AMDL nào trước đó. Các doanh nghiệp được yêu cầu hợp tác trong việc truy cứu các tội phạm rửa tiền. Điều này có nghĩa là nếu tội phạm xảy ra giữa hai công ty, họ sẽ bây giờ phải hợp tác để xác định thủ phạm và truy cứu ông theo một cách. Lần đầu tiên, các công ty và "tổ chức pháp lý" có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Nếu một người tự nhiên quan trọng đối với công ty được phân loại là "tổ chức pháp lý" trong một công ty cụ thể không ngăn chặn hoạt động tội phạm thì người đó và công ty sẽ bị phạt vì những hành vi này. Các doanh nghiệp có đủ thời gian để triển khai và kín chặt hệ thống xác minh KYC và AML trước ngày 3 tháng 6 năm 2021, mặc dù luật sẽ có hiệu lực toàn cầu vào tháng 12 năm 2020.
Phiên bản cập nhật tăng cường tính minh bạch trong cuộc chiến chống rửa tiền, gian lận tài chính và tội phạm mạng, cũng như tăng cường hình phạt cho tội phạm. Sau một loạt các vụ scandal ngân hàng lớn tại châu Âu đã nảy sinh nghi ngờ về hiệu quả của phương pháp phản đối của Liên minh châu Âu, phương pháp cập nhật nhằm mục đích chống lại tội phạm mạng và tài trợ khủng bố một cách hiệu quả hơn. 6AMLD là một phần của phương pháp ngày càng nghiêm ngặt của Liên minh châu Âu đối với tất cả các biện pháp phòng vệ trong lĩnh vực tài chính. Các quy định sẽ bao gồm cơ quan chống rửa tiền của Liên minh châu Âu, có thể theo dõi tuân thủ trực tiếp ở cấp độ tổ chức. Các công ty cần phải chuẩn bị cho những thay đổi tiếp theo với các quy trình hiệu quả và linh hoạt, cũng như có hệ thống chống rửa tiền có thể phản ứng với môi trường biến đổi. 6AMDL ở nhiều mặt là một chuỗi tiếp theo của các AMDL trước đây đảm bảo loại bỏ các điểm yếu không thể dự đoán, nhưng cũng được thiết kế để điều chỉnh một số vấn đề gần đây hơn. Hướng dẫn mới cung cấp các định nghĩa rõ ràng về tội phạm và hình phạt. Nó mở rộng trách nhiệm hình sự đến các tổ chức pháp lý và doanh nghiệp bằng cách áp đặt các hình phạt nghiêm ngặt hơn. Các doanh nghiệp sẽ phải hợp tác trong việc truy cứu các tội phạm rửa tiền cũng như bảo vệ khách hàng khỏi tội phạm mạng và chống tài trợ khủng bố. Một trong các mục tiêu của Đạo luật thứ sáu là liệt kê 22 tội phạm cơ bản liên quan đến rửa tiền, với định nghĩa của mỗi tội phạm cụ thể. Trong trường hợp các công ty đã được quy định, các thay đổi tập trung vào ba lĩnh vực: tội phạm mạng, hợp tác và trách nhiệm hình sự. Tiền tệ ảo "tiền điện tử" cũng đã xuất hiện trong tầm ngắm, đặt ra những rủi ro và thách thức mới trong rửa tiền. Tội phạm mạng chưa từng được đề cập trong bất kỳ AMDL nào trước đó. Các doanh nghiệp được yêu cầu hợp tác trong việc truy cứu các tội phạm rửa tiền. Điều này có nghĩa là nếu tội phạm xảy ra giữa hai công ty, họ sẽ bây giờ phải hợp tác để xác định thủ phạm và truy cứu ông theo một cách. Lần đầu tiên, các công ty và "tổ chức pháp lý" có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Nếu một người tự nhiên quan trọng đối với công ty được phân loại là "tổ chức pháp lý" trong một công ty cụ thể không ngăn chặn hoạt động tội phạm thì người đó và công ty sẽ bị phạt vì những hành vi này. Các doanh nghiệp có đủ thời gian để triển khai và kín chặt hệ thống xác minh KYC và AML trước ngày 3 tháng 6 năm 2021, mặc dù luật sẽ có hiệu lực toàn cầu vào tháng 12 năm 2020.
1 users upvote it!
0 answers