phá sản người tiêu dùng - tôi sẽ trả lời cách loại bỏ nợ trong thời gian ngắn

chào - nếu bạn quan tâm đến chủ đề giảm nợ - hãy đặt câu hỏi bạn cần sự hỗ trợ trong việc giảm nợ - gọi hoặc nhắn tin 531-040-100 Schema, mô tả từng bước một cách dễ hiểu quy trình phá sản tùy thuộc vào tình hình cụ thể của người nợ. Bước đầu tiên để thoát khỏi vòng lãi suất dài hạn là nộp đơn phá sản tiêu dùng. Người nợ, người trở nên không khả năng thanh toán, có thể nộp đơn tương ứng, đóng phí tòa án nhỏ khoảng 30 zł (cũng có thể được miễn phí phí này nếu tình hình của anh ấy không cho phép). Đơn xin phá sản tiêu dùng có thể được nộp bởi chính người nợ, hoặc bởi người ủy quyền. * Sau khi nhận được đơn, quá trình bắt đầu, mà mục tiêu là để Tòa án đánh giá các khía cạ như việc không thể thanh toán cũng như các nguyên nhân đã dẫn đến tình hình tài chính không thuận lợi. * Sau khi xem xét đơn, tòa án có thể từ chối hoặc tuyên bố phá sản đối với người nợ. Tuyên bố phá sản bắt đầu con đường để tái giành tự do tài chính cho người phá sản. (thời gian của phá sản tiêu dùng phụ thuộc nhiều vào số lượng viên chủ nợ) Trong quá trình đánh giá đơn, tòa án có thể quyết định để tra soát người nợ hoặc dựa vào việc đánh giá đơn tại buổi họp không công khai, trong thời gian đó không cần phải chú trong tòa án. * Sau khi đánh giá đơn và xác định sự chính xác của nó, tòa án ra Quyết Định thông báo phá sản tiêu dùng. * Sau khi ra Quyết Định thông báo phá sản tiêu dùng, từ đó bắt đầu quá trình giải ngân có mục tiêu là miễn giảm nợ của người nợ. Quy trình phá sản diễn ra trong bao lâu? Tất cả phụ thuộc vào tình hình cụ thể của người nợ, nó có tài sản hay không, nợ nhiều đến đâu, có bao nhiêu viên chủ nợ? vân vân. * Nếu người nợ có tài sản (bất động sản hoặc tài sản di động có giá trị), bước tiếp theo thường là bán tài sản của người nợ và thanh toán nghĩa vụ từ số tiền thu được. Việc này do syndyk (ủy viên được bổ nhiệm bởi tòa án) thực hiện, ai sẽ lập danh sách và định giá tài sản. Nghĩa vụ của người bị phá sản là phải cho phép syndyk làm việc, cung cấp tài liệu cần thiết. * Trong quá trình phá sản, Người nợ cũng có thể xin được một số tiền được tách ra từ nguồn tài sản phá sản, cho phép thoả mãn nhu cầu nhà ở của anh ấy và gia đình thông qua việc bán nhà hay căn hộ. Số tiền kiếm được sau khi bán tài sản của người phá sản được sử dụng để thanh toán cho viên chủ nợ. Tuy nhiên, đôi khi đây không đủ để giải quyết tất cả và trả hết số nợ. Người bị phá sản phải tự trả phần còn lại, dựa vào kế hoạch trả nợ. * Trong tình hình người nợ không có tài sản, và mức lương của người nợ là tối thiểu, tòa án có thể từ bỏ việc lập kế hoạch trả nợ và miễn giảm toàn bộ số nợ, cũng như các chi phí pháp lý cho việc thực hiện phá sản tiêu dùng, và lương của syndyk, do Ngân quốc gia chịu trách nhiệm. * Để đánh giá cơ hội cho việc tuyên bố phá sản tiêu dùng, cần xem xét rằng hiện nay chúng ta đang chứng kiến sự giảm chế liên tục trong các quy định về phá sản tiêu dùng khiến tòa án nhìn nhận đơn phá sản một cách tỐt đẹp hơn. Lợi ích sau khi tiến hành quy trình phá sản Tạm ngừng các thủ tục tòa án đang diễn ra với người nợ, 2. Tạm ngừng, sau đó miễn giảm các thủ tục thực hiện bởi các thám tụng viên, 3. Kết thúc các lời nhắc điện thoại, bằng văn bản và trực tiếp từ các công ty thu hồi nợ (tiếp quản liên hệ với viên chủ nợ), 4. Dừng tính lãi suất từ số tiền nợ, 5. Cơ hội ký kết một thoả hiệp có lợi cho người tiêu dùng có tài sản (đặc biệt là nhà ở, ngôi nhà) với viên chủ nợ, về các điều khoản và thời gian thanh toán. 6. Cơ hội để đạt được số tiền để đáp ứng nhu cầu nhà ở của Người nợ và gia đình từ số tiền được thu từ việc bán nhà cửa, là tài sản của người không khả năng thanh toán, Lợi ích từ quy trình phá sản Thanh toán một phần nghĩa vụ (nợ) dưới kế hoạch trả nợ được chỉ định bởi tòa án, có xem xét tình hình tài chính và cá nhân của người nợ, trong các khoản từ một năm đến bảy năm trong các trường hợp cấp thiết, miễn giảm có thể xảy ra. 2. Cơ hội để bắt đầu cuộc sống mới, tức là bắt đầu cuộc sống bình yên không còn sự ghé thăm của người thu nợ, cuộc gọi và lời nhắc từ viên chủ nợ, thám tụng viên, 3. Hủy bỏ tất cả các bản ghi trong hồ sơ nợ (có thể vay các khoản nợ mới để trang trải nhu cầu tiêu dùng), 4. Lấy lại sự bình yên, tính đáng tin, và cuộc sống tử biến, 5. Giúp người nợ giảm nợ.