Avrupa Birliği, para aklama ve siber suçlarla mücadele konusunda 6AMLD, altıncı direktifi yayınladı.

Güncellenen sürüm, para aklama ve siber suçlarla mücadelede şeffaflığı artırırken suçlara daha yüksek cezalar getirmeyi amaçlamaktadır. Avrupa Birliği'nin karşı önlem alma yaklaşımına yönelik şüpheleri uyandıran birçok ciddi Avrupa bankacılık skandalının ardından, güncellenen yöntem siber suçlar ve terörizm finansmanıyla daha etkili mücadeleyi hedeflemektedir. 6AMLD, finansal sektördeki her türlü önlemle ilgili olarak Avrupa Birliği'nin giderek daha katı bir yaklaşımının bir parçasıdır. Kurallar, AB'nin para aklamayla mücadele konusundaki ajansları tarafından kurumsal düzeyde uyumun doğrudan denetimini yapabilme yetkisine sahiptir. Şirketler, hızlı ve etkili süreçlere sahip olmak ve değişen ortamlara yanıt verebilen esnek AML sistemlerine sahip olmak için ilerideki değişikliklere hazırlıklı olmalıdır. Birçok yönden 6AMLD, önceki AMLD'lerin bir devamı olarak, öngörülemeyen boşlukları ortadan kaldırırken aynı zamanda daha modern sorunlarla şekillendirilmiştir. Yeni direktif, suçların ve cezaların daha net tanımlarını sağlamaktadır. Hukuki kişiler ve şirketler için cezai sorumluluğu genişletmektedir. Şirketler, para aklamayla ilişkili suçların takibinde işbirliği yapmak zorundadır ve müşterileri siber suçlara karşı korumak ve terörizmle mücadele etmek zorundadır. 6. direktifin hedeflerinden biri, her bir spesifik suçun tanımları ile birlikte 22 kaynak suçla ilgili bir liste oluşturmaktır. Mevcut düzenlemelere tabi olan şirketler için değişiklikler, siber suç, işbirliği ve cezai sorumluluk alanlarında odaklanmaktadır. "Kripto para birimleri" olarak da bilinen sanal para birimleri aynı zamanda gündemdeki konular arasındadır, çünkü para aklama ile ilgili yeni tehditler ve zorluklar yaratmaktadırlar. Cyberprzestępczość nigdy nie była wspominana w żadnej wcześniejszej AMLD. Başlıca şirketler, para aklamayla ilişkili suçların takibinde işbirliği yapmak zorundadır. Bu, eğer suç iki şirket arasında gerçekleştiyse, şimdi suçluyu belirlemek ve takip etmek amacıyla işbirliği yapma zorunluluğu getirecektir. İlk kez şirketler ve "hukuki kişiler" cezai sorumluluk altına alınabilir. Eğer bir kişi firma içinde "hukuki kişi" olarak sınıflandırılan önemli bir kişi, suç eylemlerini önleyememişse, bu kişi ve firma bu eylemler için cezalandırılacaktır. Şirketler, KYC ve AML doğrulama sistemini uygulamaya koymak ve sağlamlaştırmak için 3 Haziran 2021 tarihine kadar uygun bir süreye sahiptir, bu da kanunun dünya genelinde Aralık 2020'de yürürlüğe girmesine rağmen.