Avrupa Birliği, altıncı anti-parlak para aklama ve siber suçlar direktifi olan 6AMLD'yi yayınladı.
Güncellenen sürüm, kara para aklama, sahtekârlık ve siber suçlarla mücadelede şeffaflığı artırırken suçlar için cezaları da artırır. Avrupa'da yaşanan bir dizi büyük bankacılık skandalının, AB'nin karşıt yaklaşımının etkinliği konusundaki şüpheleri gündeme getirmesinin ardından güncellenen yöntem, siber suçlarla ve terör finansmanıyla daha etkili bir şekilde mücadele etmeyi hedeflemektedir. 6AMLD, AB'nin finans sektöründeki tüm karşı tedbirlerine yönelik giderek daha sıkı bir yaklaşımın bir parçasıdır. Kurallar, kurumsal düzeyde uyumun doğrudan denetlenebileceği AB'nin kara para aklama karşıtı ajansını kapsayacaktır. Şirketler, etkili ve verimli süreçlerle ve değişen bir ortama yanıt verebilen esnek AML sistemleriyle gelecekteki değişikliklere hazırlıklı olmalıdır. 6AMDL, öngörülemeyen zayıflıkların ortadan kaldırılmasını sağlayan önceki AMDL'lerin bir devamı niteliğinde olsa da, bir dizi daha yeni soruna da uyum sağlamak için şekillendirilmiştir. Yeni direktif, suçlar ve cezalar konusunda daha net tanımlar sağlar. Daha sıkı cezalar getirerek, tüzel kişiler ve şirketler üzerinde de suçsuzluk getirir. İşletmeler, kara para aklama suçlarının kovuşturulmasında işbirliği yapmak zorunda olacak aynı zamanda müşterilerini siber suçlardan korumak ve terör finansmanıyla mücadele etmek zorundadır. Altıncı Direktif'in hedeflerinden biri, para aklamayla ilişkili 22 kök suçu, her birinin özel tanımıyla birlikte listeleyebilmektir. Mevcut düzenlenmiş şirketler açısından, değişiklikler üç alan üzerinde odaklanır: siber suçlar, işbirliği ve cezai sorumluluk. Sanal para birimleri olan "kripto para birimleri" de dikkatleri çekmektedir ve para aklama konusunda yeni riskler ve zorluklar ortaya koymaktadır. Daha önceki hiçbir AMLD'de siber suçlar bahsedilmemiştir. İşletmelerin, para aklama suçlarının kovuşturulmasında işbirliği yapma zorunluluğu vardır. Bu, eğer suç iki şirket arasında gerçekleştiyse, artık birlikte çalışarak faili tespit etmeli ve ona karşı dava açmalıdırlar. İlk defa, şirketler ve "tüzel kişiler" yargılanabilir hale gelmiştir. Bir şirketteki bir "tüzel kişi" olarak sınıflandırılan önemli bir gerçek kişi, suç faaliyetini engellemediyse, bu kişi ve şirket bu eylemlerden cezalandırılır. İşletmelerin KYC ve AML doğrulama sistemini 3 Haziran 2021'e kadar kurmaları ve tamamlamaları için yeterli zamanları vardır, ancak yasa 2020 Aralık ayında tüm dünyada yürürlüğe girecektir.
Güncellenen sürüm, kara para aklama, sahtekârlık ve siber suçlarla mücadelede şeffaflığı artırırken suçlar için cezaları da artırır. Avrupa'da yaşanan bir dizi büyük bankacılık skandalının, AB'nin karşıt yaklaşımının etkinliği konusundaki şüpheleri gündeme getirmesinin ardından güncellenen yöntem, siber suçlarla ve terör finansmanıyla daha etkili bir şekilde mücadele etmeyi hedeflemektedir. 6AMLD, AB'nin finans sektöründeki tüm karşı tedbirlerine yönelik giderek daha sıkı bir yaklaşımın bir parçasıdır. Kurallar, kurumsal düzeyde uyumun doğrudan denetlenebileceği AB'nin kara para aklama karşıtı ajansını kapsayacaktır. Şirketler, etkili ve verimli süreçlerle ve değişen bir ortama yanıt verebilen esnek AML sistemleriyle gelecekteki değişikliklere hazırlıklı olmalıdır. 6AMDL, öngörülemeyen zayıflıkların ortadan kaldırılmasını sağlayan önceki AMDL'lerin bir devamı niteliğinde olsa da, bir dizi daha yeni soruna da uyum sağlamak için şekillendirilmiştir. Yeni direktif, suçlar ve cezalar konusunda daha net tanımlar sağlar. Daha sıkı cezalar getirerek, tüzel kişiler ve şirketler üzerinde de suçsuzluk getirir. İşletmeler, kara para aklama suçlarının kovuşturulmasında işbirliği yapmak zorunda olacak aynı zamanda müşterilerini siber suçlardan korumak ve terör finansmanıyla mücadele etmek zorundadır. Altıncı Direktif'in hedeflerinden biri, para aklamayla ilişkili 22 kök suçu, her birinin özel tanımıyla birlikte listeleyebilmektir. Mevcut düzenlenmiş şirketler açısından, değişiklikler üç alan üzerinde odaklanır: siber suçlar, işbirliği ve cezai sorumluluk. Sanal para birimleri olan "kripto para birimleri" de dikkatleri çekmektedir ve para aklama konusunda yeni riskler ve zorluklar ortaya koymaktadır. Daha önceki hiçbir AMLD'de siber suçlar bahsedilmemiştir. İşletmelerin, para aklama suçlarının kovuşturulmasında işbirliği yapma zorunluluğu vardır. Bu, eğer suç iki şirket arasında gerçekleştiyse, artık birlikte çalışarak faili tespit etmeli ve ona karşı dava açmalıdırlar. İlk defa, şirketler ve "tüzel kişiler" yargılanabilir hale gelmiştir. Bir şirketteki bir "tüzel kişi" olarak sınıflandırılan önemli bir gerçek kişi, suç faaliyetini engellemediyse, bu kişi ve şirket bu eylemlerden cezalandırılır. İşletmelerin KYC ve AML doğrulama sistemini 3 Haziran 2021'e kadar kurmaları ve tamamlamaları için yeterli zamanları vardır, ancak yasa 2020 Aralık ayında tüm dünyada yürürlüğe girecektir.
usersUpvoted
answersCount