Почему важно диверсифицировать инвестиции?

Сохранение богатства может быть менее захватывающим, чем его накопление, но баланс между этими двумя подходами широко считается одним из важнейших аспектов долгосрочного инвестирования.

Если накопление богатства направлено на максимизацию пиков рынка, то сохранение богатства сводится к защите ваших инвестиций от спадов. Один из лучших способов достичь этого - диверсификация ваших инвестиций по различным активам, что позволяет распределить риск по вашему инвестиционному портфелю, поскольку спады смягчаются стабильными и растущими активами.

Эксперты называют этот здоровый баланс инвестирования в широком спектре инвестиций сбалансированным портфелем.

Пример

Чтобы проиллюстрировать этот момент, давайте рассмотрим, как диверсификация работает на рынке акций.

Если вы инвестировали 10 000 долларов в акции компании, назовем ее Акция A, и ее стоимость упала вдвое за одну ночь, это приведет к значительному убытку для вашей инвестиции.

Однако, если вы разделите свои 10 000 долларов между пятью компаниями, убытки от падения Акции A будут компенсированы вашими инвестициями в другие компании.

То же самое относится и к инвестициям в криптовалюты. Если вы вложите все свои деньги в биткойн или эфириум, или какую-либо другую криптовалюту, существует риск того, что стоимость вашей инвестиции слишком сильно зависит от производительности одной валюты. Если у биткойна плохой день, стоимость вашей инвестиции будет падать вместе с ним, но распределение инвестиций между тремя, четырьмя или пятью монетами разбивает этот риск.

Как распределить риск?

Это зависит от момента ваших инвестиций и от того, во что вы инвестируете.

Диверсификация применяется на каждом уровне инвестиционного пути. Существует диверсификация на верхнем уровне, между разными классами активов: валюта, товары, такие как золото, недвижимость, акции, цифровые активы и т. д.

Затем есть диверсификация на нижнем уровне, в пределах каждого класса активов. Например, в ваших акционерных инвестициях обычно принято вкладывать деньги в несколько различных компаний, работающих в разных секторах, а не просто в одну акцию одной компании.

Долларовое усреднение

Частота ваших инвестиций также влияет на риск вашей инвестиции. Многие финансовые профессионалы советуют инвесторам нарастающим итогом производить свои инвестиции, а не инвестировать все сразу.