Европейский союз выпустил 6AMLD, шестую директиву по борьбе с отмыванием денег и киберпреступностью.

Обновленная версия повышает прозрачность в борьбе с отмыванием денег и киберпреступностью, а также ужесточает наказание за преступления. После множества серьезных европейских банковских скандалов, которые вызвали сомнения в эффективности подхода ЕС к противодействию, обновленный метод направлен на более эффективную борьбу с киберпреступностью и финансированием терроризма. 6-я Директива о противодействии отмыванию денег является частью все более жесткого подхода ЕС ко всему финансовому сектору. Положения затрагивают Агентство ЕС по борьбе с отмыванием денег, которое может непосредственно контролировать соблюдение нормативов на уровне институций. Компании должны быть готовы к дальнейшим изменениям, имея эффективные и действенные процессы, а также гибкие системы AML, которые могут приспосабливаться к изменяющейся среде. Во многом 6-я Директива является продолжением предыдущих Директив, исключающих непредсказуемые пробелы, но также формирующихся в ответ на ряд более современных проблем. Новая директива предоставляет более ясные определения преступлений и наказаний. Она расширяет уголовную ответственность на юридических лиц и компании, назначая более суровые наказания. Компании должны будут сотрудничать в преследовании преступлений, связанных с отмыванием денег, а также защищать клиентов от киберпреступности и бороться с финансированием терроризма. Одной из целей шестой директивы является составление списка из 22 исходных преступлений, связанных с отмыванием денег, вместе с определениями каждого конкретного преступления. В случае существующих регулируемых компаний изменения касаются трех областей: киберпреступности, сотрудничества и уголовной ответственности. Также нацелены на виртуальные валюты "криптовалюты", которые создают новые угрозы и вызовы, связанные с отмыванием денег. Киберпреступность никогда не упоминалась в предыдущих директивах AMLD. Компании обязаны сотрудничать в преследовании преступлений, связанных с отмыванием денег. Это означает, что если преступление было совершено между двумя компаниями, они должны будут сотрудничать для выявления виновника и его преследования одним способом. Впервые компании и "юридические лица" могут быть привлечены к уголовной ответственности. Если значимое физическое лицо в компании, классифицируемой как "юридическое лицо", не предотвратило преступные действия, то это лицо и компания будут наказаны за эти преступления. Компаниям предоставляется достаточное количество времени для внедрения и укрепления системы KYC и AML до 3 июня 2021 года, хотя закон вступит в силу во всем мире в декабре 2020 года.