A União Europeia publicou a 6AMLD, a sexta diretiva sobre a prevenção de lavagem de dinheiro e cibercriminalidade.
A versão atualizada aumenta a transparência no combate à lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos, além de aumentar as penalidades para crimes. Após diversos escândalos bancários europeus graves, que levantaram dúvidas sobre a eficácia da abordagem da UE para prevenção, o método atualizado visa combater de forma mais eficaz a cibercriminalidade e o financiamento do terrorismo. A 6AMLD faz parte de uma abordagem cada vez mais rigorosa da UE em relação a todas as medidas preventivas no setor financeiro. As regulamentações abrangerão as agências da UE de prevenção à lavagem de dinheiro, que poderão supervisionar diretamente a conformidade com as regulamentações em nível institucional. As empresas devem estar preparadas para mais mudanças, possuindo processos eficientes e eficazes e sistemas flexíveis de prevenção à lavagem de dinheiro que possam responder às mudanças no ambiente. Em muitos aspectos, a 6AMLD é consequência das AMLOs anteriores, garantindo a eliminação de lacunas imprevisíveis, mas também moldada por uma série de problemas mais contemporâneos. A nova diretiva fornece definições mais claras de crimes e penalidades. Amplia a responsabilidade penal para pessoas jurídicas e empresas, impondo penalidades mais severas. As empresas terão que colaborar na persecução de crimes relacionados à lavagem de dinheiro, além de proteger os clientes contra crimes cibernéticos e combater o financiamento do terrorismo. Um dos objetivos da sexta diretiva é elaborar uma lista de 22 crimes principais relacionados à lavagem de dinheiro, juntamente com as definições de cada crime específico. No caso de empresas regulamentadas existentes, as mudanças se concentram em três áreas: cibercriminalidade, colaboração e responsabilidade penal. As moedas virtuais "criptomoedas" também estão na mira, já que apresentam novas ameaças e desafios relacionados à lavagem de dinheiro. A cibercriminalidade nunca foi mencionada em nenhuma AMLO anterior. As empresas são obrigadas a colaborar na persecução de crimes relacionados à lavagem de dinheiro. Isso significa que, se um crime ocorrer entre duas empresas, elas agora serão obrigadas a trabalhar juntas para identificar o culpado e processá-lo de uma só vez. Pela primeira vez, empresas e "pessoas jurídicas" podem ser responsabilizadas criminalmente. Se uma pessoa física, importante para a empresa e classificada como "pessoa jurídica" dentro da empresa, não impediu atividades criminosas, essa pessoa e a empresa serão punidas por esses atos. As empresas têm tempo suficiente para implementar e fortalecer o sistema de verificação KYC e AML até 3 de junho de 2021, apesar de a lei entrar em vigor em todo o mundo em dezembro de 2020.
A versão atualizada aumenta a transparência no combate à lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos, além de aumentar as penalidades para crimes. Após diversos escândalos bancários europeus graves, que levantaram dúvidas sobre a eficácia da abordagem da UE para prevenção, o método atualizado visa combater de forma mais eficaz a cibercriminalidade e o financiamento do terrorismo. A 6AMLD faz parte de uma abordagem cada vez mais rigorosa da UE em relação a todas as medidas preventivas no setor financeiro. As regulamentações abrangerão as agências da UE de prevenção à lavagem de dinheiro, que poderão supervisionar diretamente a conformidade com as regulamentações em nível institucional. As empresas devem estar preparadas para mais mudanças, possuindo processos eficientes e eficazes e sistemas flexíveis de prevenção à lavagem de dinheiro que possam responder às mudanças no ambiente. Em muitos aspectos, a 6AMLD é consequência das AMLOs anteriores, garantindo a eliminação de lacunas imprevisíveis, mas também moldada por uma série de problemas mais contemporâneos. A nova diretiva fornece definições mais claras de crimes e penalidades. Amplia a responsabilidade penal para pessoas jurídicas e empresas, impondo penalidades mais severas. As empresas terão que colaborar na persecução de crimes relacionados à lavagem de dinheiro, além de proteger os clientes contra crimes cibernéticos e combater o financiamento do terrorismo. Um dos objetivos da sexta diretiva é elaborar uma lista de 22 crimes principais relacionados à lavagem de dinheiro, juntamente com as definições de cada crime específico. No caso de empresas regulamentadas existentes, as mudanças se concentram em três áreas: cibercriminalidade, colaboração e responsabilidade penal. As moedas virtuais "criptomoedas" também estão na mira, já que apresentam novas ameaças e desafios relacionados à lavagem de dinheiro. A cibercriminalidade nunca foi mencionada em nenhuma AMLO anterior. As empresas são obrigadas a colaborar na persecução de crimes relacionados à lavagem de dinheiro. Isso significa que, se um crime ocorrer entre duas empresas, elas agora serão obrigadas a trabalhar juntas para identificar o culpado e processá-lo de uma só vez. Pela primeira vez, empresas e "pessoas jurídicas" podem ser responsabilizadas criminalmente. Se uma pessoa física, importante para a empresa e classificada como "pessoa jurídica" dentro da empresa, não impediu atividades criminosas, essa pessoa e a empresa serão punidas por esses atos. As empresas têm tempo suficiente para implementar e fortalecer o sistema de verificação KYC e AML até 3 de junho de 2021, apesar de a lei entrar em vigor em todo o mundo em dezembro de 2020.
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