A União Europeia emitiu o 6AMLD, a sexta diretiva de combate à lavagem de dinheiro e crime cibernético.
A versão atualizada aumenta a transparência no combate à lavagem de dinheiro, fraude e crimes cibernéticos, e aumenta as penalidades para o crime. Após uma série de escândalos bancários europeus que levantaram dúvidas sobre a eficácia da abordagem da União Europeia, o método atualizado tem como objetivo combater de forma mais eficiente o cibercrime e o financiamento do terrorismo. A 6AMLD faz parte da abordagem cada vez mais rigorosa da UE em relação a todas as contramedidas no setor financeiro. As regras abrangerão a agência de combate à lavagem de dinheiro da UE, que poderá supervisionar diretamente a conformidade em nível institucional. As empresas devem estar preparadas para novas mudanças com processos eficientes e eficazes, e ter sistemas flexíveis de combate à lavagem de dinheiro que possam responder a um ambiente em constante mudança. Em muitos aspectos, a 6AMLD é uma sucessão de AMLDs anteriores, garantindo a eliminação de vulnerabilidades imprevisíveis, mas também adaptada para acomodar uma série de problemas mais recentes. A nova diretiva fornece definições mais claras de infrações e penalidades. Ela estende a responsabilidade criminal às entidades jurídicas e empresas, impondo penas mais rigorosas. As empresas terão que cooperar na persecução de crimes de lavagem de dinheiro, bem como proteger os clientes contra crimes cibernéticos e combater o financiamento do terrorismo. Um dos objetivos da Sexta Diretiva é listar 22 infrações antecedentes relacionadas à lavagem de dinheiro, com a definição de cada infração específica. No caso de empresas regulamentadas existentes, as mudanças se concentram em três áreas: cibercrime, cooperação e responsabilidade criminal. As moedas virtuais "criptomoedas" também entraram em foco, apresentando novos riscos e desafios na lavagem de dinheiro. O crime cibernético nunca foi mencionado em nenhuma AMLD anterior. As empresas são obrigadas a cooperar na persecução de crimes de lavagem de dinheiro. Isso significa que, se o crime ocorreu entre duas empresas, elas serão agora obrigadas a trabalhar juntas para identificar o autor e processá-lo de alguma forma. Pela primeira vez, empresas e "entidades jurídicas" podem ser processadas. Se uma pessoa natural importante para a empresa, classificada como "pessoa jurídica" em determinada empresa, não impediu a atividade criminosa, tanto essa pessoa quanto a empresa serão punidas por esses atos. As empresas têm tempo suficiente para implementar e selar o sistema de verificação KYC e AML até 3 de junho de 2021, apesar de a lei entrar em vigor em todo o mundo em dezembro de 2020.
A versão atualizada aumenta a transparência no combate à lavagem de dinheiro, fraude e crimes cibernéticos, e aumenta as penalidades para o crime. Após uma série de escândalos bancários europeus que levantaram dúvidas sobre a eficácia da abordagem da União Europeia, o método atualizado tem como objetivo combater de forma mais eficiente o cibercrime e o financiamento do terrorismo. A 6AMLD faz parte da abordagem cada vez mais rigorosa da UE em relação a todas as contramedidas no setor financeiro. As regras abrangerão a agência de combate à lavagem de dinheiro da UE, que poderá supervisionar diretamente a conformidade em nível institucional. As empresas devem estar preparadas para novas mudanças com processos eficientes e eficazes, e ter sistemas flexíveis de combate à lavagem de dinheiro que possam responder a um ambiente em constante mudança. Em muitos aspectos, a 6AMLD é uma sucessão de AMLDs anteriores, garantindo a eliminação de vulnerabilidades imprevisíveis, mas também adaptada para acomodar uma série de problemas mais recentes. A nova diretiva fornece definições mais claras de infrações e penalidades. Ela estende a responsabilidade criminal às entidades jurídicas e empresas, impondo penas mais rigorosas. As empresas terão que cooperar na persecução de crimes de lavagem de dinheiro, bem como proteger os clientes contra crimes cibernéticos e combater o financiamento do terrorismo. Um dos objetivos da Sexta Diretiva é listar 22 infrações antecedentes relacionadas à lavagem de dinheiro, com a definição de cada infração específica. No caso de empresas regulamentadas existentes, as mudanças se concentram em três áreas: cibercrime, cooperação e responsabilidade criminal. As moedas virtuais "criptomoedas" também entraram em foco, apresentando novos riscos e desafios na lavagem de dinheiro. O crime cibernético nunca foi mencionado em nenhuma AMLD anterior. As empresas são obrigadas a cooperar na persecução de crimes de lavagem de dinheiro. Isso significa que, se o crime ocorreu entre duas empresas, elas serão agora obrigadas a trabalhar juntas para identificar o autor e processá-lo de alguma forma. Pela primeira vez, empresas e "entidades jurídicas" podem ser processadas. Se uma pessoa natural importante para a empresa, classificada como "pessoa jurídica" em determinada empresa, não impediu a atividade criminosa, tanto essa pessoa quanto a empresa serão punidas por esses atos. As empresas têm tempo suficiente para implementar e selar o sistema de verificação KYC e AML até 3 de junho de 2021, apesar de a lei entrar em vigor em todo o mundo em dezembro de 2020.
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