Unia Europejska wydała 6AMLD szóstą dyrektywę w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i cyberprzestępczości
Zaktualizowana wersja zwiększa przejrzystość w walce z oszustwami związanymi z praniem pieniędzy i cyberprzestępczością oraz zwiększa kary za przestępstwa. Po wielu poważnych europejskich skandalach bankowych, które wzbudziły wątpliwości co do skuteczności kontr-podejścia UE, zaktualizowana metoda ma na celu skuteczniejsze zwalczanie cyberprzestępczości i finansowania terroryzmu. 6AMLD jest częścią coraz bardziej rygorystycznego podejścia UE do wszystkich środków zaradczych w sektorze finansowym. Przepisy obejmą unijną agencję ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, która może bezpośrednio nadzorować przestrzeganie przepisów na poziomie instytucjonalnym. Firmy muszą być przygotowane na dalsze zmiany dzięki wydajnym i efektywnym procesom oraz dysponować elastycznymi systemami AML, które mogą reagować na zmieniające się środowisko. Pod wieloma względami 6AMDL jest następstwem poprzednich AMDL, zapewniających eliminację nieprzewidywalnych luk w zabezpieczeniach, ale także dostosowanym do wielu nowszych problemów. Nowa dyrektywa zawiera jaśniejsze definicje przestępstw i kar. Rozszerza odpowiedzialność karną na osoby prawne i spółki poprzez nałożenie surowszych kar. Firmy będą musiały współpracować w ściganiu przestępstw związanych z praniem pieniędzy, a także chronić klientów przed cyberprzestępczością i zwalczać finansowanie terroryzmu. Jednym z celów szóstej dyrektywy jest wymienienie 22 przestępstw źródłowych związanych z praniem pieniędzy, wraz z definicją każdego konkretnego przestępstwa. W przypadku istniejących spółek regulowanych zmiany koncentrują się na trzech obszarach: cyberprzestępczości, współpracy oraz odpowiedzialności karnej. W centrum uwagi pojawiły się również „kryptowaluty” wirtualnych walut, które stwarzają nowe zagrożenia i wyzwania w praniu brudnych pieniędzy. Cyberprzestępczość nigdy nie została wymieniona w żadnej poprzedniej AMLD. Przedsiębiorstwa są zobowiązane do współpracy w ściganiu przestępstw prania pieniędzy. Oznacza to, że jeśli do przestępstwa doszło między dwiema firmami, będą one teraz musiały współpracować w celu zidentyfikowania sprawcy i ścigania go w jeden sposób. Po raz pierwszy można ścigać firmy i „osoby prawne”. Jeżeli ważna dla firmy osoba fizyczna zaklasyfikowana jako „osoba prawna” w danej spółce nie zapobiegła działalności przestępczej, to ta osoba i spółka zostaną za to ukarane. Firmy mają wystarczająco dużo czasu, aby wprowadzić i uszczelnić system weryfikacji KYC i AML do 3 czerwca 2021 r., mimo że ustawa wejdzie w życie na całym świecie w grudniu 2020 r.
Zaktualizowana wersja zwiększa przejrzystość w walce z oszustwami związanymi z praniem pieniędzy i cyberprzestępczością oraz zwiększa kary za przestępstwa. Po wielu poważnych europejskich skandalach bankowych, które wzbudziły wątpliwości co do skuteczności kontr-podejścia UE, zaktualizowana metoda ma na celu skuteczniejsze zwalczanie cyberprzestępczości i finansowania terroryzmu. 6AMLD jest częścią coraz bardziej rygorystycznego podejścia UE do wszystkich środków zaradczych w sektorze finansowym. Przepisy obejmą unijną agencję ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, która może bezpośrednio nadzorować przestrzeganie przepisów na poziomie instytucjonalnym. Firmy muszą być przygotowane na dalsze zmiany dzięki wydajnym i efektywnym procesom oraz dysponować elastycznymi systemami AML, które mogą reagować na zmieniające się środowisko. Pod wieloma względami 6AMDL jest następstwem poprzednich AMDL, zapewniających eliminację nieprzewidywalnych luk w zabezpieczeniach, ale także dostosowanym do wielu nowszych problemów. Nowa dyrektywa zawiera jaśniejsze definicje przestępstw i kar. Rozszerza odpowiedzialność karną na osoby prawne i spółki poprzez nałożenie surowszych kar. Firmy będą musiały współpracować w ściganiu przestępstw związanych z praniem pieniędzy, a także chronić klientów przed cyberprzestępczością i zwalczać finansowanie terroryzmu. Jednym z celów szóstej dyrektywy jest wymienienie 22 przestępstw źródłowych związanych z praniem pieniędzy, wraz z definicją każdego konkretnego przestępstwa. W przypadku istniejących spółek regulowanych zmiany koncentrują się na trzech obszarach: cyberprzestępczości, współpracy oraz odpowiedzialności karnej. W centrum uwagi pojawiły się również „kryptowaluty” wirtualnych walut, które stwarzają nowe zagrożenia i wyzwania w praniu brudnych pieniędzy. Cyberprzestępczość nigdy nie została wymieniona w żadnej poprzedniej AMLD. Przedsiębiorstwa są zobowiązane do współpracy w ściganiu przestępstw prania pieniędzy. Oznacza to, że jeśli do przestępstwa doszło między dwiema firmami, będą one teraz musiały współpracować w celu zidentyfikowania sprawcy i ścigania go w jeden sposób. Po raz pierwszy można ścigać firmy i „osoby prawne”. Jeżeli ważna dla firmy osoba fizyczna zaklasyfikowana jako „osoba prawna” w danej spółce nie zapobiegła działalności przestępczej, to ta osoba i spółka zostaną za to ukarane. Firmy mają wystarczająco dużo czasu, aby wprowadzić i uszczelnić system weryfikacji KYC i AML do 3 czerwca 2021 r., mimo że ustawa wejdzie w życie na całym świecie w grudniu 2020 r.
1 użytkownik podbił to!
0 odpowiedzi