Jak dobrze zarządzać swoim portfelem inwestycyjnym, aby zwiększyć stopę zwrotu

W każdym wybranym sposobie inwestowania, musimy posiadać jakąś część zasobów do szybkiej dyspozycji. Będą to złotówki do bieżących zakupów oraz jakiś bufor na nieprzewidziane wydatki ( np. leczenie, wypadek, pogrzeb itp.). Część tego buforu możemy zdeponować w szybko zbywalnych walorach. Należą do nich dolary, euro, franki szwajcarskie oraz złoto w monetach bulionowych.

Ale czym się kierować dokonując wyboru.

Musimy wziąć pod uwagę różne czynniki. Czy jeżdżę po Unii i wydaję euro, czy więcej po świecie i korzystam z dolarów. A może wolę by ten buforowy zasób chronić przed inflacją.

Dokonując rozdziału, pomocnym może być spojrzenie na stopę zwrotu dla tych walorów.

Spójrzmy na okres 20-letni.

Poniższy wykres pokazuje nam, jakie stopy zwrotu byśmy uzyskali po 20 latach. Gdybyśmy za taką samą kwotę nabyli złoto (GC.F), franki, dolary oraz euro. Widzimy, że dolary i euro nie przynoszą nam praktycznie żadnej stopy zwrotu. Tylko złoto oraz w minimalnym stopniu frank szwajcarski utrzymują wartość zasobów.

Podobnie to wygląda w okresie 10, 5 lat oraz 1 roku.

Wniosek jest taki, że złoto fizyczne w postaci szybkozbywalnych monet bulionowych jest dobrą opcją, by być największą częścią koszyka szybko dostępnych środków. Dodatkowo, taki koszyk złożony ze złotych monet, dolarów i euro w gotówce jest wygodny przy przemieszczaniu się za granicę.