De Europese Unie heeft de 6AMLD uitgegeven, de zesde richtlijn inzake de bestrijding van witwassen van geld en cybercriminaliteit.

De bijgewerkte versie verhoogt de transparantie bij het bestrijden van witwaspraktijken en cybercriminaliteit en verhoogt de straffen voor criminaliteit. Na vele ernstige Europese bankscandalen, die twijfel opriepen over de effectiviteit van de EU-benadering van het tegengaan ervan, is het bijgewerkte methode gericht op een effectievere bestrijding van cybercriminaliteit en de financiering van terrorisme. 6AMLD maakt deel uit van een steeds strenger wordende EU-benadering van alle maatregelen in de financiële sector. De regelgeving zal de EU-agentschappen voor de bestrijding van witwassen omvatten, die toezicht kunnen houden op de naleving van de regels op instellingsniveau. Bedrijven moeten voorbereid zijn op verdere veranderingen door te beschikken over efficiënte en effectieve processen en flexibele AML-systemen die kunnen reageren op veranderende omstandigheden. Op vele manieren is de 6AMLD het gevolg van eerdere AMLD's en zorgt ervoor dat onvoorspelbare lacunes worden geëlimineerd, maar is ook gevormd rond een aantal meer hedendaagse problemen. De nieuwe richtlijn biedt helderdere definities van misdrijven en straffen. Het breidt de strafrechtelijke aansprakelijkheid uit naar rechtspersonen en bedrijven en legt strengere straffen op. Bedrijven zullen moeten samenwerken bij het vervolgen van misdrijven met betrekking tot witwassen en ook klanten moeten beschermen tegen cybercriminaliteit en terrorismefinanciering. Een van de doelstellingen van de zesde richtlijn is het opstellen van een lijst van 22 bronmisdrijven met betrekking tot witwassen, samen met definities van elk specifiek misdrijf. Voor bestaande gereguleerde bedrijven liggen de veranderingen op drie gebieden: cybercriminaliteit, samenwerking en strafrechtelijke aansprakelijkheid. Ook cryptovaluta's, die nieuwe bedreigingen en uitdagingen met zich meebrengen voor witwassen, staan op de radar. Cybercriminaliteit werd nooit genoemd in eerdere AMLD's. Bedrijven zijn verplicht om mee te werken aan het vervolgen van misdrijven met betrekking tot witwassen. Dit betekent dat als het misdrijf heeft plaatsgevonden tussen twee bedrijven, zij nu verplicht zijn om samen te werken om de dader te identificeren en hem op dezelfde manier te vervolgen. Voor het eerst kunnen bedrijven en "rechtspersonen" strafrechtelijk worden vervolgd. Als een belangrijke persoon binnen een bedrijf die als "rechtspersoon" wordt geklasseerd, niet heeft voorkomen dat er criminele activiteiten plaatsvinden, worden deze persoon en het bedrijf gestraft voor deze daden. Bedrijven hebben tot 3 juni 2021 de tijd om een KYC- en AML-verificatiesysteem in te voeren en te versterken, hoewel de wet wereldwijd in december 2020 van kracht wordt.