De Europese Unie heeft 6AMLD, de zesde anti-witwas en cybercriminaliteit richtlijn, uitgegeven.
De bijgewerkte versie vergroot de transparantie in de strijd tegen witwasfraude en cybercriminaliteit en verhoogt de straffen voor criminaliteit. Na een aantal grote Europese bankenschandalen die twijfels hebben opgeroepen over de effectiviteit van de tegenmaatregelen van de EU, is de bijgewerkte methode gericht op een effectievere bestrijding van cybercriminaliteit en terrorismefinanciering. 6AMLD maakt deel uit van de steeds strengere aanpak van alle tegenmaatregelen in de financiële sector van de EU. De regels zullen betrekking hebben op het anti-witwasagentschap van de EU, dat rechtstreeks toezicht kan houden op de naleving op institutioneel niveau. Bedrijven moeten klaar zijn voor verdere veranderingen met efficiënte en effectieve processen en flexibele AML-systemen die kunnen reageren op een veranderende omgeving. In veel opzichten is 6AMDL een voortzetting van eerdere AMDL's die zorgen voor de eliminatie van onvoorspelbare kwetsbaarheden, maar ook gevormd zijn om een aantal recentere problemen te accommoderen. De nieuwe richtlijn geeft duidelijkere definities van overtredingen en straffen. Het breidt de strafrechtelijke aansprakelijkheid uit naar rechtspersonen en bedrijven door strengere straffen op te leggen. Bedrijven zullen moeten meewerken aan de vervolging van witwaspraktijken en klanten beschermen tegen cybercriminaliteit en terrorismefinanciering. Een van de doelen van de Zesde Richtlijn is om 22 strafbare feiten in verband met witwassen op te sommen, met een definitie van elk specifiek strafbaar feit. In het geval van bestaande gereguleerde bedrijven richten de veranderingen zich op drie gebieden: cybercriminaliteit, samenwerking en strafrechtelijke aansprakelijkheid. Virtuele valuta "cryptocurrencies" zijn ook in de schijnwerpers verschenen, met nieuwe risico's en uitdagingen op het gebied van witwassen. Cybercriminaliteit is nooit eerder genoemd in enige eerdere AMLD. Bedrijven zijn verplicht om mee te werken aan de vervolging van witwaspraktijken. Dit betekent dat als het misdrijf plaatsvond tussen twee bedrijven, zij nu verplicht zullen worden om samen te werken om de dader te identificeren en hem op een of andere manier te vervolgen. Voor de eerste keer kunnen bedrijven en "rechtspersonen" worden vervolgd. Als een natuurlijk persoon die belangrijk is voor het bedrijf, dat als een "rechtspersoon" in een bepaald bedrijf wordt geclassificeerd, de criminele activiteit niet heeft voorkomen, dan zullen die persoon en het bedrijf gestraft worden voor deze daden. Bedrijven hebben genoeg tijd om tegen 3 juni 2021 het KYC- en AML-verificatiesysteem op te zetten en te verzegelen, ondanks het feit dat de wet wereldwijd in werking zal treden in december 2020.
De bijgewerkte versie vergroot de transparantie in de strijd tegen witwasfraude en cybercriminaliteit en verhoogt de straffen voor criminaliteit. Na een aantal grote Europese bankenschandalen die twijfels hebben opgeroepen over de effectiviteit van de tegenmaatregelen van de EU, is de bijgewerkte methode gericht op een effectievere bestrijding van cybercriminaliteit en terrorismefinanciering. 6AMLD maakt deel uit van de steeds strengere aanpak van alle tegenmaatregelen in de financiële sector van de EU. De regels zullen betrekking hebben op het anti-witwasagentschap van de EU, dat rechtstreeks toezicht kan houden op de naleving op institutioneel niveau. Bedrijven moeten klaar zijn voor verdere veranderingen met efficiënte en effectieve processen en flexibele AML-systemen die kunnen reageren op een veranderende omgeving. In veel opzichten is 6AMDL een voortzetting van eerdere AMDL's die zorgen voor de eliminatie van onvoorspelbare kwetsbaarheden, maar ook gevormd zijn om een aantal recentere problemen te accommoderen. De nieuwe richtlijn geeft duidelijkere definities van overtredingen en straffen. Het breidt de strafrechtelijke aansprakelijkheid uit naar rechtspersonen en bedrijven door strengere straffen op te leggen. Bedrijven zullen moeten meewerken aan de vervolging van witwaspraktijken en klanten beschermen tegen cybercriminaliteit en terrorismefinanciering. Een van de doelen van de Zesde Richtlijn is om 22 strafbare feiten in verband met witwassen op te sommen, met een definitie van elk specifiek strafbaar feit. In het geval van bestaande gereguleerde bedrijven richten de veranderingen zich op drie gebieden: cybercriminaliteit, samenwerking en strafrechtelijke aansprakelijkheid. Virtuele valuta "cryptocurrencies" zijn ook in de schijnwerpers verschenen, met nieuwe risico's en uitdagingen op het gebied van witwassen. Cybercriminaliteit is nooit eerder genoemd in enige eerdere AMLD. Bedrijven zijn verplicht om mee te werken aan de vervolging van witwaspraktijken. Dit betekent dat als het misdrijf plaatsvond tussen twee bedrijven, zij nu verplicht zullen worden om samen te werken om de dader te identificeren en hem op een of andere manier te vervolgen. Voor de eerste keer kunnen bedrijven en "rechtspersonen" worden vervolgd. Als een natuurlijk persoon die belangrijk is voor het bedrijf, dat als een "rechtspersoon" in een bepaald bedrijf wordt geclassificeerd, de criminele activiteit niet heeft voorkomen, dan zullen die persoon en het bedrijf gestraft worden voor deze daden. Bedrijven hebben genoeg tijd om tegen 3 juni 2021 het KYC- en AML-verificatiesysteem op te zetten en te verzegelen, ondanks het feit dat de wet wereldwijd in werking zal treden in december 2020.
1 user upvote it!
0 answers