Uni Eropa telah mengeluarkan 6AMLD, direktif anti pencucian uang keenam dan kejahatan cyber.
Versi yang diperbarui meningkatkan transparansi dalam memerangi penipuan pencucian uang dan kejahatan cyber serta meningkatkan hukuman untuk kejahatan tersebut. Setelah sejumlah skandal perbankan besar di Eropa yang menimbulkan keraguan tentang efektivitas pendekatan lawan Uni Eropa, metode yang diperbarui bertujuan untuk memerangi kejahatan cyber dan pendanaan teroris dengan lebih efektif. 6AMLD adalah bagian dari pendekatan yang semakin ketat dari Uni Eropa terhadap semua tindakan pencegahan di sektor keuangan. Pemerintah akan mencakup lembaga pencucian uang anti-Uni Eropa, yang dapat langsung mengawasi kepatuhan pada tingkat institusi. Perusahaan harus siap untuk perubahan selanjutnya dengan proses yang efisien dan efektif, dan memiliki sistem AML yang fleksibel yang dapat menanggapi perubahan lingkungan. Dalam banyak hal, 6AMDL adalah kelanjutan dari AMDL sebelumnya yang memastikan penghilangan kerentanan yang tidak terduga, tetapi juga dibentuk untuk menyesuaikan sejumlah masalah yang lebih baru. Direktif baru ini memberikan definisi pelanggaran dan hukuman yang lebih jelas. Ini memperluas tanggung jawab pidana ke badan hukum dan perusahaan dengan memberlakukan hukuman yang lebih ketat. Bisnis harus bekerja sama dalam penuntutan kejahatan pencucian uang serta melindungi pelanggan dari kejahatan siber dan memerangi pendanaan teroris. Salah satu tujuan Direktif Keenam adalah untuk mencantumkan 22 tindakan dasar terkait pencucian uang, dengan definisi masing-masing tindakan yang spesifik. Dalam kasus perusahaan yang telah diatur, perubahan tersebut difokuskan pada tiga area: kejahatan siber, kerjasama, dan tanggung jawab pidana. Mata uang virtual "kriptokurensi" juga muncul dalam sorotan, menimbulkan risiko dan tantangan baru dalam pencucian uang. Kejahatan siber belum pernah disebutkan dalam AMDL sebelumnya. Perusahaan wajib bekerja sama dalam penuntutan tindak kejahatan pencucian uang. Ini berarti jika kejahatan terjadi antara dua perusahaan, mereka sekarang akan diminta untuk bekerja sama untuk mengidentifikasi pelaku dan menuntutnya dengan satu cara. Untuk pertama kalinya, perusahaan dan "badan hukum" bisa dipidanakan. Jika orang penting yang terkait dengan perusahaan yang diklasifikasikan sebagai "badan hukum" dalam sebuah perusahaan tidak mencegah aktivitas kriminal maka orang itu dan perusahaan tersebut akan dihukum atas tindakan tersebut. Bisnis memiliki waktu yang cukup untuk menerapkan dan menutup sistem verifikasi KYC dan AML pada tanggal 3 Juni 2021, meskipun undang-undang akan mulai berlaku di seluruh dunia pada Desember 2020.
Versi yang diperbarui meningkatkan transparansi dalam memerangi penipuan pencucian uang dan kejahatan cyber serta meningkatkan hukuman untuk kejahatan tersebut. Setelah sejumlah skandal perbankan besar di Eropa yang menimbulkan keraguan tentang efektivitas pendekatan lawan Uni Eropa, metode yang diperbarui bertujuan untuk memerangi kejahatan cyber dan pendanaan teroris dengan lebih efektif. 6AMLD adalah bagian dari pendekatan yang semakin ketat dari Uni Eropa terhadap semua tindakan pencegahan di sektor keuangan. Pemerintah akan mencakup lembaga pencucian uang anti-Uni Eropa, yang dapat langsung mengawasi kepatuhan pada tingkat institusi. Perusahaan harus siap untuk perubahan selanjutnya dengan proses yang efisien dan efektif, dan memiliki sistem AML yang fleksibel yang dapat menanggapi perubahan lingkungan. Dalam banyak hal, 6AMDL adalah kelanjutan dari AMDL sebelumnya yang memastikan penghilangan kerentanan yang tidak terduga, tetapi juga dibentuk untuk menyesuaikan sejumlah masalah yang lebih baru. Direktif baru ini memberikan definisi pelanggaran dan hukuman yang lebih jelas. Ini memperluas tanggung jawab pidana ke badan hukum dan perusahaan dengan memberlakukan hukuman yang lebih ketat. Bisnis harus bekerja sama dalam penuntutan kejahatan pencucian uang serta melindungi pelanggan dari kejahatan siber dan memerangi pendanaan teroris. Salah satu tujuan Direktif Keenam adalah untuk mencantumkan 22 tindakan dasar terkait pencucian uang, dengan definisi masing-masing tindakan yang spesifik. Dalam kasus perusahaan yang telah diatur, perubahan tersebut difokuskan pada tiga area: kejahatan siber, kerjasama, dan tanggung jawab pidana. Mata uang virtual "kriptokurensi" juga muncul dalam sorotan, menimbulkan risiko dan tantangan baru dalam pencucian uang. Kejahatan siber belum pernah disebutkan dalam AMDL sebelumnya. Perusahaan wajib bekerja sama dalam penuntutan tindak kejahatan pencucian uang. Ini berarti jika kejahatan terjadi antara dua perusahaan, mereka sekarang akan diminta untuk bekerja sama untuk mengidentifikasi pelaku dan menuntutnya dengan satu cara. Untuk pertama kalinya, perusahaan dan "badan hukum" bisa dipidanakan. Jika orang penting yang terkait dengan perusahaan yang diklasifikasikan sebagai "badan hukum" dalam sebuah perusahaan tidak mencegah aktivitas kriminal maka orang itu dan perusahaan tersebut akan dihukum atas tindakan tersebut. Bisnis memiliki waktu yang cukup untuk menerapkan dan menutup sistem verifikasi KYC dan AML pada tanggal 3 Juni 2021, meskipun undang-undang akan mulai berlaku di seluruh dunia pada Desember 2020.
usersUpvoted
answersCount