La Unión Europea ha emitido 6AMLD, la sexta Directiva contra el blanqueo de capitales y la ciberdelincuencia
La versión actualizada aumenta la transparencia en la lucha contra el blanqueo de capitales y el fraude cibernético y aumenta las sanciones por delitos. Tras una serie de importantes escándalos bancarios europeos que han suscitado dudas sobre la eficacia del enfoque de contramedidas de la UE, el método actualizado tiene como objetivo hacer frente a la ciberdelincuencia y la financiación del terrorismo con mayor eficacia. 6AMLD es parte del enfoque cada vez más estricto de la UE para cualquier contramedida en el sector financiero. Las reglas cubrirán la agencia contra el lavado de dinero de la UE, que puede supervisar directamente el cumplimiento a nivel institucional. Las empresas deben estar preparadas para cambios adicionales con procesos eficientes y efectivos y tener sistemas ALD flexibles que puedan responder al entorno cambiante. En muchos sentidos, la 6AMDL es una continuación de la AMDL anterior, que prevé la eliminación de brechas impredecibles, pero también está diseñada para abordar una serie de problemas más contemporáneos. La nueva directiva proporciona definiciones más claras de infracciones y sanciones. Extiende la responsabilidad penal a las personas jurídicas y sociedades, imponiendo penas más severas. Las empresas deberán cooperar en la persecución de los delitos de blanqueo de capitales, así como en la protección de los clientes frente a la ciberdelincuencia y la lucha contra la financiación del terrorismo. Uno de los objetivos de la Sexta Directiva es enumerar 22 delitos determinantes relacionados con el blanqueo de capitales, con definiciones para cada delito específico. Para las empresas reguladas existentes, los cambios se centran en tres áreas: ciberdelincuencia, cooperación y responsabilidad penal. Las monedas virtuales, “criptomonedas”, también han sido objeto de atención, lo que plantea nuevas amenazas y desafíos relacionados con el lavado de dinero. El delito cibernético nunca se ha mencionado en ningún AMLD anterior. Las empresas están obligadas a cooperar en la persecución de los delitos de blanqueo de capitales. Esto significa que si se ha producido un delito entre dos empresas, ahora se les exigirá que trabajen juntas para identificar al infractor y procesarlo de una manera. Por primera vez, las empresas y las "personas jurídicas" pueden ser procesadas. Si una persona física de importancia para la empresa clasificada como "persona jurídica" en una determinada empresa no impidió actividades delictivas, entonces esta persona y la empresa serán sancionadas por estos actos. Las empresas tienen tiempo suficiente para introducir y sellar el sistema de verificación KYC y AML antes del 3 de junio de 2021, a pesar de que la ley entrará en vigor en todo el mundo en diciembre de 2020.
La versión actualizada aumenta la transparencia en la lucha contra el blanqueo de capitales y el fraude cibernético y aumenta las sanciones por delitos. Tras una serie de importantes escándalos bancarios europeos que han suscitado dudas sobre la eficacia del enfoque de contramedidas de la UE, el método actualizado tiene como objetivo hacer frente a la ciberdelincuencia y la financiación del terrorismo con mayor eficacia. 6AMLD es parte del enfoque cada vez más estricto de la UE para cualquier contramedida en el sector financiero. Las reglas cubrirán la agencia contra el lavado de dinero de la UE, que puede supervisar directamente el cumplimiento a nivel institucional. Las empresas deben estar preparadas para cambios adicionales con procesos eficientes y efectivos y tener sistemas ALD flexibles que puedan responder al entorno cambiante. En muchos sentidos, la 6AMDL es una continuación de la AMDL anterior, que prevé la eliminación de brechas impredecibles, pero también está diseñada para abordar una serie de problemas más contemporáneos. La nueva directiva proporciona definiciones más claras de infracciones y sanciones. Extiende la responsabilidad penal a las personas jurídicas y sociedades, imponiendo penas más severas. Las empresas deberán cooperar en la persecución de los delitos de blanqueo de capitales, así como en la protección de los clientes frente a la ciberdelincuencia y la lucha contra la financiación del terrorismo. Uno de los objetivos de la Sexta Directiva es enumerar 22 delitos determinantes relacionados con el blanqueo de capitales, con definiciones para cada delito específico. Para las empresas reguladas existentes, los cambios se centran en tres áreas: ciberdelincuencia, cooperación y responsabilidad penal. Las monedas virtuales, “criptomonedas”, también han sido objeto de atención, lo que plantea nuevas amenazas y desafíos relacionados con el lavado de dinero. El delito cibernético nunca se ha mencionado en ningún AMLD anterior. Las empresas están obligadas a cooperar en la persecución de los delitos de blanqueo de capitales. Esto significa que si se ha producido un delito entre dos empresas, ahora se les exigirá que trabajen juntas para identificar al infractor y procesarlo de una manera. Por primera vez, las empresas y las "personas jurídicas" pueden ser procesadas. Si una persona física de importancia para la empresa clasificada como "persona jurídica" en una determinada empresa no impidió actividades delictivas, entonces esta persona y la empresa serán sancionadas por estos actos. Las empresas tienen tiempo suficiente para introducir y sellar el sistema de verificación KYC y AML antes del 3 de junio de 2021, a pesar de que la ley entrará en vigor en todo el mundo en diciembre de 2020.
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