La Unión Europea ha emitido la 6AMLD, la sexta directiva contra el blanqueo de capitales y la ciberdelincuencia
La versión actualizada aumenta la transparencia en la lucha contra el fraude de blanqueo de capitales y los delitos cibernéticos y aumenta las sanciones por delitos. Después de una serie de importantes escándalos bancarios europeos que generaron dudas sobre la eficacia del contraenfoque de la UE, el método actualizado tiene como objetivo combatir el delito cibernético y la financiación del terrorismo con mayor eficacia. 6AMLD es parte del enfoque cada vez más estricto de la UE para todas las contramedidas en el sector financiero. Las reglas cubrirán la agencia contra el lavado de dinero de la UE, que puede supervisar directamente el cumplimiento a nivel institucional. Las empresas deben estar preparadas para cambios adicionales con procesos eficientes y efectivos y tener sistemas ALD flexibles que puedan responder a un entorno cambiante. En muchos aspectos, 6AMDL es una sucesión de AMDL anteriores que garantizan la eliminación de vulnerabilidades impredecibles, pero también está diseñado para adaptarse a una serie de problemas más recientes. La nueva directiva proporciona definiciones más claras de infracciones y sanciones. Extiende la responsabilidad penal a las personas jurídicas y empresas al imponer penas más estrictas. Las empresas deberán cooperar en la persecución de los delitos de blanqueo de capitales, así como en la protección de los clientes frente a los delitos cibernéticos y la lucha contra la financiación del terrorismo. Uno de los objetivos de la Sexta Directiva es enumerar 22 delitos determinantes relacionados con el blanqueo de capitales, con una definición de cada delito específico. En el caso de las empresas reguladas existentes, los cambios se centran en tres áreas: ciberdelincuencia, cooperación y responsabilidad penal. Las "criptomonedas" de monedas virtuales también han aparecido en el centro de atención, lo que plantea nuevos riesgos y desafíos en el lavado de dinero. El delito cibernético nunca se ha mencionado en ningún AMLD anterior. Las empresas están obligadas a cooperar en el enjuiciamiento de los delitos de lavado de dinero. Esto significa que si el delito ocurrió entre dos empresas, ahora se les exigirá que trabajen juntas para identificar al perpetrador y procesarlo de una manera. Por primera vez, las empresas y las "personas jurídicas" pueden ser procesadas. Si una persona física importante para la empresa clasificada como "persona jurídica" en una determinada empresa no ha impedido la actividad delictiva, esa persona y la empresa serán sancionadas por estos actos. Las empresas tienen tiempo suficiente para implementar y sellar el sistema de verificación KYC y AML antes del 3 de junio de 2021, a pesar de que la ley entrará en vigor en todo el mundo en diciembre de 2020.
La versión actualizada aumenta la transparencia en la lucha contra el fraude de blanqueo de capitales y los delitos cibernéticos y aumenta las sanciones por delitos. Después de una serie de importantes escándalos bancarios europeos que generaron dudas sobre la eficacia del contraenfoque de la UE, el método actualizado tiene como objetivo combatir el delito cibernético y la financiación del terrorismo con mayor eficacia. 6AMLD es parte del enfoque cada vez más estricto de la UE para todas las contramedidas en el sector financiero. Las reglas cubrirán la agencia contra el lavado de dinero de la UE, que puede supervisar directamente el cumplimiento a nivel institucional. Las empresas deben estar preparadas para cambios adicionales con procesos eficientes y efectivos y tener sistemas ALD flexibles que puedan responder a un entorno cambiante. En muchos aspectos, 6AMDL es una sucesión de AMDL anteriores que garantizan la eliminación de vulnerabilidades impredecibles, pero también está diseñado para adaptarse a una serie de problemas más recientes. La nueva directiva proporciona definiciones más claras de infracciones y sanciones. Extiende la responsabilidad penal a las personas jurídicas y empresas al imponer penas más estrictas. Las empresas deberán cooperar en la persecución de los delitos de blanqueo de capitales, así como en la protección de los clientes frente a los delitos cibernéticos y la lucha contra la financiación del terrorismo. Uno de los objetivos de la Sexta Directiva es enumerar 22 delitos determinantes relacionados con el blanqueo de capitales, con una definición de cada delito específico. En el caso de las empresas reguladas existentes, los cambios se centran en tres áreas: ciberdelincuencia, cooperación y responsabilidad penal. Las "criptomonedas" de monedas virtuales también han aparecido en el centro de atención, lo que plantea nuevos riesgos y desafíos en el lavado de dinero. El delito cibernético nunca se ha mencionado en ningún AMLD anterior. Las empresas están obligadas a cooperar en el enjuiciamiento de los delitos de lavado de dinero. Esto significa que si el delito ocurrió entre dos empresas, ahora se les exigirá que trabajen juntas para identificar al perpetrador y procesarlo de una manera. Por primera vez, las empresas y las "personas jurídicas" pueden ser procesadas. Si una persona física importante para la empresa clasificada como "persona jurídica" en una determinada empresa no ha impedido la actividad delictiva, esa persona y la empresa serán sancionadas por estos actos. Las empresas tienen tiempo suficiente para implementar y sellar el sistema de verificación KYC y AML antes del 3 de junio de 2021, a pesar de que la ley entrará en vigor en todo el mundo en diciembre de 2020.
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