لماذا من المهم تنويع استثماراتك؟
الحفاظ على الثروة قد يكون أقل إثارة من توليدها ، ولكن يعتبر التوازن بين النهجين أحد أهم جوانب الاستثمار على المدى الطويل.
على الرغم من أن توليد الثروة يهدف إلى تعظيم الارتفاعات في السوق ، فإن الحفاظ على الثروة يعني حماية استثماراتك من الانخفاضات. إحدى أفضل الطرق لتحقيق ذلك هو تنويع استثماراتك عبر مختلف الأصول ، مما ينتشر اختلاف المخاطر عبر محفظة الاستثمار حيث يتم تخفيف الانخفاضات بواسطة الأصول المستقرة والمرتفعة.
يطلق على هذا التوازن الصحي للاستثمار في مجموعة واسعة من الاستثمارات محفظة متوازنة.
مثال
لتوضيح النقطة ، دعنا نلقي نظرة على كيفية استخدام التنويع في سوق الأسهم.
إذا كنت قد استثمرت 10،000 دولار في سهم الشركة ، دعونا نسميه سهم A ، وقد تواضعت قيمته بنصفها في ليلة واحدة ، فإنه سيترك هذا خرشوفا كبيرًا في استثمارك.
ولكن ، إذا قمت بتوزيع 10،000 دولار على خمس شركات ، فإن الضرر الناتج عن هبوط سهم A سيتم التخفيف من خلال استثمارك في الشركات الأخرى.
تنطبق نفس الشيء على استثمارات العملات المشفرة. إذا وضعت كل بيضك في بيتكوين أو إيثريوم ، أو أي عملة مشفرة أخرى ، هناك خطر أن قيمة استثمارك يعتمد بشكل كبير على أداء العملة الواحدة. إذا كان بيتكوين في يوم سيء ، فإن قيمة استثمارك ستنخفض معه ، ولكن تنويع استثمارك بين ثلاثة أو أربعة أو خمس عملات يقسم هذا الخطر.
كيف تقسم المخاطر؟
يتعلق الأمر بتوقيت استثماراتك وما تستثمر فيه.
ينطبق التنويع على كل مستوى من مستويات رحلة الاستثمار. هناك تنويع على المستوى العلوي بين فئات الأصول المختلفة: العملة ، والسلع مثل الذهب ، والعقارات ، وأسهم الشركات ، والأصول الرقمية ، وما إلى ذلك.
ثم هناك تنويع على المستوى الأدنى داخل كل فئة من الأصول. على سبيل المثال ، في استثماراتك في الأسهم ، من المشترك وضع أموالك في عدد من الشركات المختلفة العاملة في قطاعات مختلفة بدلاً من صب كل مدخراتك في سهم الشركة الواحدة.
المعدل المتوسط للتكلفة
تؤثر تواتر استثمارك أيضًا على تعرض استثمارك للمخاطر. ينصح العديد من المحترفين الماليين بتدريج استثمارات المستثمرين بدلاً من الاستثمار في كل شيء دفعة واحدة.
الحفاظ على الثروة قد يكون أقل إثارة من توليدها ، ولكن يعتبر التوازن بين النهجين أحد أهم جوانب الاستثمار على المدى الطويل.
على الرغم من أن توليد الثروة يهدف إلى تعظيم الارتفاعات في السوق ، فإن الحفاظ على الثروة يعني حماية استثماراتك من الانخفاضات. إحدى أفضل الطرق لتحقيق ذلك هو تنويع استثماراتك عبر مختلف الأصول ، مما ينتشر اختلاف المخاطر عبر محفظة الاستثمار حيث يتم تخفيف الانخفاضات بواسطة الأصول المستقرة والمرتفعة.
يطلق على هذا التوازن الصحي للاستثمار في مجموعة واسعة من الاستثمارات محفظة متوازنة.
مثال
لتوضيح النقطة ، دعنا نلقي نظرة على كيفية استخدام التنويع في سوق الأسهم.
إذا كنت قد استثمرت 10،000 دولار في سهم الشركة ، دعونا نسميه سهم A ، وقد تواضعت قيمته بنصفها في ليلة واحدة ، فإنه سيترك هذا خرشوفا كبيرًا في استثمارك.
ولكن ، إذا قمت بتوزيع 10،000 دولار على خمس شركات ، فإن الضرر الناتج عن هبوط سهم A سيتم التخفيف من خلال استثمارك في الشركات الأخرى.
تنطبق نفس الشيء على استثمارات العملات المشفرة. إذا وضعت كل بيضك في بيتكوين أو إيثريوم ، أو أي عملة مشفرة أخرى ، هناك خطر أن قيمة استثمارك يعتمد بشكل كبير على أداء العملة الواحدة. إذا كان بيتكوين في يوم سيء ، فإن قيمة استثمارك ستنخفض معه ، ولكن تنويع استثمارك بين ثلاثة أو أربعة أو خمس عملات يقسم هذا الخطر.
كيف تقسم المخاطر؟
يتعلق الأمر بتوقيت استثماراتك وما تستثمر فيه.
ينطبق التنويع على كل مستوى من مستويات رحلة الاستثمار. هناك تنويع على المستوى العلوي بين فئات الأصول المختلفة: العملة ، والسلع مثل الذهب ، والعقارات ، وأسهم الشركات ، والأصول الرقمية ، وما إلى ذلك.
ثم هناك تنويع على المستوى الأدنى داخل كل فئة من الأصول. على سبيل المثال ، في استثماراتك في الأسهم ، من المشترك وضع أموالك في عدد من الشركات المختلفة العاملة في قطاعات مختلفة بدلاً من صب كل مدخراتك في سهم الشركة الواحدة.
المعدل المتوسط للتكلفة
تؤثر تواتر استثمارك أيضًا على تعرض استثمارك للمخاطر. ينصح العديد من المحترفين الماليين بتدريج استثمارات المستثمرين بدلاً من الاستثمار في كل شيء دفعة واحدة.
usersUpvoted
1 answer