الاتحاد الأوروبي أصدر الدليل السادس لمكافحة غسل الأموال والجرائم السيبرانية
تزيد النسخة المحدثة من وضوح مكافحة غسل الأموال والجريمة السيبرانية وتزيد من العقوبات على الجرائم. بعد العديد من فضائح البنوك الأوروبية الخطيرة التي أثارت شكوكًا في فعالية نهج الاتحاد الأوروبي في مكافحة هذه الظاهرة، تهدف الطريقة المحدثة إلى مكافحة الجريمة السيبرانية وتمويل الإرهاب بشكل أفضل. تعتبر النسخة السادسة من قانون منع غسل الأموال جزءًا من نهج الاتحاد الأوروبي المتزايد في مجال الجهود لمكافحة القضايا المالية. ستشمل القوانين وكالات الاتحاد الأوروبي لمنع غسل الأموال التي يمكنها مراقبة الامتثال للقوانين على مستوى المؤسسات مباشرة. يجب أن تكون الشركات مستعدة للتغييرات القادمة وأن تكون لديها عمليات سلسة وفعالة وأن تكون لديها نظم مطاطية لمكافحة غسل الأموال يمكنها التكيف مع التغيرات في البيئة. بكثير من النواحي، تعتبر النسخة السادسة من قانون منع غسل الأموال تتمة للنسخ السابقة بضمان إغلاق الثغرات غير المتوقعة، ولكنها تشكل أيضًا استجابة للمشاكل الأكثر حداثة. توفر التوجيهات الجديدة تعريفات أكثر وضوحًا للجرائم والعقوبات. وتوسع المسؤولية الجنائية للأشخاص الاعتبارية والشركات وتفرض عقوبات أشد. ستضطر الشركات للتعاون في ملاحقة الجرائم المتعلقة بغسل الأموال وحماية العملاء من الجريمة السيبرانية ومكافحة تمويل الإرهاب. أحد أهداف الدليل السادس هو إعداد قائمة مكونة من 22 جريمة أصلية تتعلق بغسل الأموال، مع توضيح تعريف كل جريمة محددة. في حالة الشركات الموجودة والتي تخضع للتنظيم، تركز التغييرات في ثلاث مجالات: الجريمة السيبرانية والتعاون والمسؤولية الجنائية. كما تشمل العملة الافتراضية "العملات المشفرة" التي تشكل تحديات جديدة تتعلق بغسل الأموال. لم يتم الإشارة إلى الجريمة السيبرانية في أي قانون من قوانين منع غسل الأموال السابقة. يتعين على الشركات التعاون في مكافحة الجرائم المتصلة بغسل الأموال. هذا يعني أنه إذا كانت الجريمة قد وقعت بين شركتين، فسيتعين عليهما الآن التعاون لتحديد الجاني وملاحقته بطريقة واحدة. لأول مرة، يمكن أن يتم محاسبة الشركات والأشخاص الاعتبارية قانونيًا. إذا لم تحول الشخص الطبيعي المهم للشركة المعتبرة دون ارتكاب أعمال جرمية، فسيتم معاقبته هو والشركة على هذه الأفعال. لدى الشركات وقت كافٍ لتنفيذ وتحسين نظام التحقق من هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال حتى 3 يونيو 2021، على الرغم من أن هذا القانون سيصبح ساريًا حول العالم في ديسمبر 2020.
تزيد النسخة المحدثة من وضوح مكافحة غسل الأموال والجريمة السيبرانية وتزيد من العقوبات على الجرائم. بعد العديد من فضائح البنوك الأوروبية الخطيرة التي أثارت شكوكًا في فعالية نهج الاتحاد الأوروبي في مكافحة هذه الظاهرة، تهدف الطريقة المحدثة إلى مكافحة الجريمة السيبرانية وتمويل الإرهاب بشكل أفضل. تعتبر النسخة السادسة من قانون منع غسل الأموال جزءًا من نهج الاتحاد الأوروبي المتزايد في مجال الجهود لمكافحة القضايا المالية. ستشمل القوانين وكالات الاتحاد الأوروبي لمنع غسل الأموال التي يمكنها مراقبة الامتثال للقوانين على مستوى المؤسسات مباشرة. يجب أن تكون الشركات مستعدة للتغييرات القادمة وأن تكون لديها عمليات سلسة وفعالة وأن تكون لديها نظم مطاطية لمكافحة غسل الأموال يمكنها التكيف مع التغيرات في البيئة. بكثير من النواحي، تعتبر النسخة السادسة من قانون منع غسل الأموال تتمة للنسخ السابقة بضمان إغلاق الثغرات غير المتوقعة، ولكنها تشكل أيضًا استجابة للمشاكل الأكثر حداثة. توفر التوجيهات الجديدة تعريفات أكثر وضوحًا للجرائم والعقوبات. وتوسع المسؤولية الجنائية للأشخاص الاعتبارية والشركات وتفرض عقوبات أشد. ستضطر الشركات للتعاون في ملاحقة الجرائم المتعلقة بغسل الأموال وحماية العملاء من الجريمة السيبرانية ومكافحة تمويل الإرهاب. أحد أهداف الدليل السادس هو إعداد قائمة مكونة من 22 جريمة أصلية تتعلق بغسل الأموال، مع توضيح تعريف كل جريمة محددة. في حالة الشركات الموجودة والتي تخضع للتنظيم، تركز التغييرات في ثلاث مجالات: الجريمة السيبرانية والتعاون والمسؤولية الجنائية. كما تشمل العملة الافتراضية "العملات المشفرة" التي تشكل تحديات جديدة تتعلق بغسل الأموال. لم يتم الإشارة إلى الجريمة السيبرانية في أي قانون من قوانين منع غسل الأموال السابقة. يتعين على الشركات التعاون في مكافحة الجرائم المتصلة بغسل الأموال. هذا يعني أنه إذا كانت الجريمة قد وقعت بين شركتين، فسيتعين عليهما الآن التعاون لتحديد الجاني وملاحقته بطريقة واحدة. لأول مرة، يمكن أن يتم محاسبة الشركات والأشخاص الاعتبارية قانونيًا. إذا لم تحول الشخص الطبيعي المهم للشركة المعتبرة دون ارتكاب أعمال جرمية، فسيتم معاقبته هو والشركة على هذه الأفعال. لدى الشركات وقت كافٍ لتنفيذ وتحسين نظام التحقق من هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال حتى 3 يونيو 2021، على الرغم من أن هذا القانون سيصبح ساريًا حول العالم في ديسمبر 2020.
usersUpvoted
answersCount