الاتحاد الأوروبي أصدر التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال وجرائم الإنترنت 6AMLD.
تزيد النسخة المحدثة من الشفافية في مكافحة غسل الأموال واحتيال الجرائم السيبرانية وتزيد من العقوبات على الجريمة. بعد عدد من فضائح البنوك الأوروبية الرئيسية التي أثارت شكوكًا حول فعالية النهج المضاد للاتحاد الأوروبي ، تهدف الطريقة المحدثة إلى مكافحة الجرائم السيبرانية وتمويل الإرهاب بشكل أكثر فعالية. تعد 6AMLD جزءًا من النهج المتزايد للاتحاد الأوروبي في مجال جميع التدابير الاحترازية في القطاع المالي. ستغطي القواعد الوكالة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال ، التي يمكنها مراقبة الامتثال مباشرة على المستوى المؤسسي. يجب أن تكون الشركات على استعداد للتغييرات الأخرى بعمليات فعالة وفعالة وأن تكون لديها أنظمة AML مرنة يمكنها الاستجابة لبيئة متغيرة. في كثير من النواحي ، تعد 6AMDL استمرارًا لمكافحة AMDLs السابقة لضمان القضاء على الثغرات غير المتوقعة ، ولكنها أيضًا تشكل لاستيعاب عدد من المشاكل الأخيرة الأكثر تطورًا. توفر التوجيهات الجديدة تعريفات أوضح للجرائم والعقوبات. يمتد المسؤولية الجنائية إلى الكيانات القانونية والشركات عن طريق فرض عقوبات أشد. سيكون على الشركات التعاون في محاكمة جرائم غسل الأموال وحماية العملاء من جرائم القرصنة السيبرانية ومكافحة تمويل الإرهاب. يهدف البند السادس من التوجيهات إلى تسريب 22 جريمة سابقة تتعلق بغسل الأموال ، مع تعريف لكل جريمة محددة. في حالة الشركات المنظمة الموجودة ، تركز التغييرات على ثلاث مجالات: جريمة القرصنة السيبرانية والتعاون والمسؤولية الجنائية. كما ظهرت العملات الافتراضية "العملات الرقمية" في الصورة ، وهي تشكل مخاطر وتحديات جديدة في غسل الأموال. لم يتم ذكر الجريمة السيبرانية في أي توجيهات AMLD السابقة. يتعين على الشركات التعاون في محاكمة جرائم غسل الأموال. وهذا يعني أنه إذا حدثت الجريمة بين شركتين ، سيكون عليهما الآن العمل معًا لتحديد المرتكب ومحاكمته بطريقة واحدة. للمرة الأولى ، يمكن محاكمة الشركات والكيانات القانونية. إذا لم يمنع الشخص الطبيعي المهم للشركة المصنفة كـ "شخص قانوني" في الشركة المعينة النشاط الجنائي ، فسيتم معاقبة تلك الشخص والشركة على هذه الأعمال. لدى الشركات وقت كافٍ لوضع وتثبيت نظام التحقق من KYC و AML بحلول 3 يونيو 2021 ، على الرغم من أن القانون سيدخل حيز التنفيذ في جميع أنحاء العالم في ديسمبر 2020.
تزيد النسخة المحدثة من الشفافية في مكافحة غسل الأموال واحتيال الجرائم السيبرانية وتزيد من العقوبات على الجريمة. بعد عدد من فضائح البنوك الأوروبية الرئيسية التي أثارت شكوكًا حول فعالية النهج المضاد للاتحاد الأوروبي ، تهدف الطريقة المحدثة إلى مكافحة الجرائم السيبرانية وتمويل الإرهاب بشكل أكثر فعالية. تعد 6AMLD جزءًا من النهج المتزايد للاتحاد الأوروبي في مجال جميع التدابير الاحترازية في القطاع المالي. ستغطي القواعد الوكالة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال ، التي يمكنها مراقبة الامتثال مباشرة على المستوى المؤسسي. يجب أن تكون الشركات على استعداد للتغييرات الأخرى بعمليات فعالة وفعالة وأن تكون لديها أنظمة AML مرنة يمكنها الاستجابة لبيئة متغيرة. في كثير من النواحي ، تعد 6AMDL استمرارًا لمكافحة AMDLs السابقة لضمان القضاء على الثغرات غير المتوقعة ، ولكنها أيضًا تشكل لاستيعاب عدد من المشاكل الأخيرة الأكثر تطورًا. توفر التوجيهات الجديدة تعريفات أوضح للجرائم والعقوبات. يمتد المسؤولية الجنائية إلى الكيانات القانونية والشركات عن طريق فرض عقوبات أشد. سيكون على الشركات التعاون في محاكمة جرائم غسل الأموال وحماية العملاء من جرائم القرصنة السيبرانية ومكافحة تمويل الإرهاب. يهدف البند السادس من التوجيهات إلى تسريب 22 جريمة سابقة تتعلق بغسل الأموال ، مع تعريف لكل جريمة محددة. في حالة الشركات المنظمة الموجودة ، تركز التغييرات على ثلاث مجالات: جريمة القرصنة السيبرانية والتعاون والمسؤولية الجنائية. كما ظهرت العملات الافتراضية "العملات الرقمية" في الصورة ، وهي تشكل مخاطر وتحديات جديدة في غسل الأموال. لم يتم ذكر الجريمة السيبرانية في أي توجيهات AMLD السابقة. يتعين على الشركات التعاون في محاكمة جرائم غسل الأموال. وهذا يعني أنه إذا حدثت الجريمة بين شركتين ، سيكون عليهما الآن العمل معًا لتحديد المرتكب ومحاكمته بطريقة واحدة. للمرة الأولى ، يمكن محاكمة الشركات والكيانات القانونية. إذا لم يمنع الشخص الطبيعي المهم للشركة المصنفة كـ "شخص قانوني" في الشركة المعينة النشاط الجنائي ، فسيتم معاقبة تلك الشخص والشركة على هذه الأعمال. لدى الشركات وقت كافٍ لوضع وتثبيت نظام التحقق من KYC و AML بحلول 3 يونيو 2021 ، على الرغم من أن القانون سيدخل حيز التنفيذ في جميع أنحاء العالم في ديسمبر 2020.
1 user upvote it!
answersCount